更多"[判断题]反洗钱义务机构推出新产品、新业务前，须开展洗钱和恐怖融资风险"的相关试题:
[单选题]在评估新产品时,下列哪项应成为反洗钱评估的一部分?（）
A.A.产品的内在风险、降低产品风险的控制环境以及产品在控制措施方面的剩余风险。
B.B.降低产品风险的控制环境、产品在控制措施方面的剩余风险以及产品的预期盈利性。
C.C.产品的预期盈利性、降低产品风险的控制环境以及产品的内在风险。
D.D.产品在控制措施方面的剩余风险、产品的内在风险以及产品的预期盈利性。
[单选题]在评估新产品时,下列列哪项应成为反洗钱评估的一部分?（）
A.产品的内在风险、降低产品风险的控制环境以及产品在控制措施方面的剩余风险。
B.降低产品风险的控制环境、产品在控制措施方面的剩余风险以及产品的预期盈利性。
C.产品的预期盈利性、降低产品风险的控制环境以及产品的内在风险。
D.产品在控制措施方面的剩余风险、产品的内在风险以及产品的预期盈利性。
[多选题]义务机构在与客户建立或者维持业务关系时，对外国政要，义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施（ ）
A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要
B.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权
C.进一步深入了解客户财产和资金来源
D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度
[多选题]法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。
A.12
B.24
C.36
D.48
[单选题]义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析,义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当逐份复核初审后( )的交易,并按合理比例对初审后( )的交易进行复核。
A. 拟上报,排除
B. 排除,拟上报
C. 报送当地人行,报送当地公安
D. 报送中国反洗钱监测分析中心,报送当地人行和当地公安
[单选题]根据银反洗发( 2021)1号文,法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过()个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。( )
A.36 24
B.24 12
C.36 12
D.12 6
[多选题]根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构出现以下情形时应及时开展自评估工作？
A.经济金融和反洗钱法律制度，监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化
B.公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整
C.经营发展策略有重大调整
D.内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件
E.其他认为有必要评估风险的情形
[单选题]根据银反洗发(2021)1号文,法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过()个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。( )
A.36 24
B.24 12
C.36 12
D.12 6
[判断题]义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构可聘请第三方专业机构协助进行（）、（)和（）等辅助性工作。
A.评估方案
B.剩余风险的讨论
C.指标与方法的起草
D.内外部信息收集整理
E.分析判断
[单选题]银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构批准的,应当提交新业务的( )。
A. 管理办法
B. 操作手册
C. 洗钱和恐怖融资风险评估报告
D. 风控措施
[多选题]根据法人金融机构开展洗钱风险自评估的灵活性原则，机构应根据（）等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。
A.经营管理
B.外部环境
C.监管法规
D.客户群体
E.产品服务
F.洗钱风险状况
[判断题]银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构批准的,应当提交新业务的洗钱和恐怖融资风险评估报告。银行业监督管理机构在进行业务准入时,无须对新业务的洗钱和恐怖融资风险评估情况进行审核。
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。( )
A.正确
B.错误
[多选题]法人金融机构开展洗钱风险自评估应当遵循以下原则
A.全面性原则
B.客观性原则
C.匹配性原则
D.灵活性原则
[单选题]法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？
A.作为年度报告报送
B.作为即时报告报送
C.作为半年度报告报送
D.自由报送
