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发布时间:2023-09-29 15:51:57

[多项选择]电子银行监控总中心及电子银行分中心对预警信息的监控主要有以下哪些工作?()
A. 对预警信息进行分析判断
B. 定期对预警信息进行综合分析
C. 确定高风险及可疑交易
D. 对可疑预警信息督促下级行检查核实

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[多项选择]电子银行监控总中心及电子银行分中心的预警信息处理,主要包括以下哪些环节?()
A. 追踪
B. 监控
C. 督办
D. 分析
[多项选择]银行信息预警信号包括()
A. 其他金融机构异常介入,特别是客户有效资产被第三人大量设置抵押
B. 客户在各家金融机构贷款额度异常增加,不按贷款约定用途使用信用,挪用或变相挪用信贷资金
C. 银企关系明显疏远,客户对银行正常的信贷管理不予配合,或人为设置障碍
D. 在人行信贷咨询系统查询信息中显现不良信用记录,或客户大事记中显示非正常信息记录
[多项选择]农业银行电子银行业务有关银行机构主要有()。
A. 开户行
B. 受理行
C. 注册行
D. 收单行
E. 落地业务经办行
[多项选择]预警信息是指按照设定的模型对()及其他信息进行分析后,在电子银行会计监控系统产生的风险提示信息。
A. ABIS交易信息
B. 账务信息
C. 风险信息
D. 监管信息
[多项选择]营业网点电子银行业务报表主要有()。
A. 网点电子银行企业注册客户统计表
B. 机构电子银行企业注册客户统计表
C. 网点电子银行业务流水表
D. 网点电子银行业务统计表
[多项选择]营业网点企业客户电子银行业务报表主要有()。
A. 网点电子银行交易流水表
B. 网点电子银行企业注册客户统计表
C. 机构电子银行企业注册客户统计表
D. 网点签约统计表
[多项选择]电子银行面向“三农”服务平台主要有().
A. 门户经营网站
B. “三农”客户服务中心
C. 电子商务支付平台
D. 消息服务平台
[多项选择]造成电子银行重大突发运营事件的原因主要有()。
A. 应用技术出现错误
B. 合作方或第三方通讯设备出现故障
C. 银行工作人员操作出现重大失误
D. 网络遭受人为攻击破坏
[多项选择]电子认证中心的功能主要有()。
A. 接收注册请求
B. 处理、批准/拒绝请求
C. 颁发证书
D. 提供信用担保
[多项选择]电子银行业务风险管理应遵循的基本原则主要有()。
A. 一致性原则
B. 全面性原则
C. 系统性原则
D. 可控性原则
[多项选择]电子商务认证中心的功能主要有()。
A. 接收注册请求
B. 处理、批准/拒绝请求
C. 颁发证书
D. 提供信用担保
[多项选择]下列商业银行授信风险预警信号中,属于客户在银行账户变化信号的是()。
A. 客户在银行的头寸不断减少;
B. 客户不愿意提供与信用审核有关的文件;
C. 缺乏财务计划,如总是突然向银行提出借款需求;
D. 短期授信和长期授信错配。
[多项选择]各行要将电子银行柜面业务纳入本行凭证集中审核中心管理,凭证审核人员应对柜员电子银行业务传票进行逐笔审查,重点审查以下内容()。
A. 柜员传票号码是否连续;
B. 业务申请表种类使用是否准确,填写是否完整,规范,客户的申请事项是否存在涂改现象;
C. 业务注册表,变更(注销)申请表的打印事项与客户申请事项是否一致;
D. 业务申请表,业务注册表,变更(注销)申请表的客户,银行及经办人员是否按规定签章,签章与客户及受理行名称是否一致;是否按规定留存了身份证件复印件,身份证件复印件上的信息与业务申请表,注册表,变更(注销)申请表上打印的姓名,证件种类,证件号码等信息是否一致,留存的证件是否为合法有效证件;
E. 电子银行服务协议甲乙双方名称,争议解决方式,签约时间等内容是否完整规范,客户与银行签章是否齐全合规。
[判断题]其他金融机构对其采取信贷制裁措施是银行信息预警信号的表现之一。
[单项选择]电子渠道客户信息系统将电子银行的前台业务纳入到中国农业银行()完善电子银行业务的操作和风险控制流程。
A. ABIS
B. BIBS
C. NOTES
D. ACBS
[多项选择]为抓好售前售中前台营销人员、电子银行产品经理及客户服务中心座席三个环节,落实并规范电子银行售后服务工作,形成有效的服务规范和服务控制流程,以提高电子银行的动户率,应该().
A. 前台营销人员主要做好所辖客户的日常维护工作,收集客户需求信息,解答客户提出的问题;
B. 电子银行产品经理主要做好技术层面的售后服务工作特别是对重点客户要建立直接的维护通道;
C. 客户服务中心座席直接受理客户通过电话进行的电子银行业务咨询、投诉以及电子银行新开户、优质客户、睡眠户回访等售后服务事项;
D. 客户服务中心座席还应通过主动电话外呼对电子银行客户进行回访。
[单项选择]中国农业银行2010年电子银行发展目标:客户服务中心人工接通率达到()。
A. 70%
B. 85%
C. 80%
D. 75%
[多项选择]银行记录的企业信用信息主要有()。
A. 销售业绩
B. 存款存量
C. 资金流入
D. 担保情况
E. 还款记录
[单项选择]电子银行的跨境业务活动,是指开办电子银行业务的金融机构利用境内的电子银行系统,向()提供的电子银行服务活动。
A. 境内客户或企业在境外交易;
B. 境外客户或企业在境内交易;
C. 境内居民或企业;
D. 境外居民或企业。

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