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[多选题]银行业金融机构应结合非法集资特征要件,对资金异动及线索进行识别判断,包括但不限于( ):
A.看回报率,判断是否大幅超过同期社会平均利率水平的;
B.看范围,判断是否针对社会不特定公众吸收资金的,且为“一对多”的;
C.看资金流向,判断筹集资金为谁所用;
D.看企业经营范围,判断是否超出工商行政管理部门登记的经营范围的;
E.看报表,判断是否资金交易与报表不符。
[单选题]银行业金融机构应结合非法集资特征要件,对资金异动及线索进行识别判断,其中:看回报率,主要是判断是否大幅超过同期( )水平。
A.资金平均利率
B.社会平均利润率
C.社会平均利率
[多选题]银行业金融机构应建立健全客户参与非法集资监测预警机制,加强对日常金融服务中发现的涉嫌非法集资线索的( )和( )。
A.识别
B.收集
C.监测
D.预警
[多选题]银行业金融机构应按照( )的原则,建立健全非法集资监测预警工作机制。
A.法人负责与分级落实相结合
B.全面风险管理与合规管理相结合
C.分级落实优先
D.全面风险管理与内控管理相结合
[单选题]银行业金融机构应在（ ）人民政府对防范和处置非法集资负总责的工作原则下，积极配合各级防范和处置非法集资工作领导小组办公室做好监测预警工作。
A.省级
B.市级
C.县级
D.区级
[多选题]非法集资具备的特征要件是:( )
A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金
[单选题](1%)银行业金融机构涉假冠字号码查询结果判定为银行业金融机构付出假币的,银行业金融机构应该( )。
A.全额赔付
B.双倍赔付
C.三倍赔付
D.不予赔付。
[多选题]非法集资需同时具备的特征要件包括:( )
A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
[多选题]《银行业金融机构反假货币工作指引》明确,银行业金融机构应遵循( )原则,结合当地货币流通特点和反假货币形势,组织开展反假货币宣传。
A.合法合规
B.导向正确
C.突出创新
D.注重实效
[多选题]《银行业金融机构反假货币工作指引》明确,银行业金融机构应遵循()原则,结合当地货币流通特点和反假货币形势,组织开展反假货币宣传。
A..合法合规
B.导向正确
C.突出创新
D.注重实效
