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[单项选择]在家庭综合理财规划方案中，专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括（）。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资现金储备
D. 家庭支援现金储备
[多项选择]对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
A. 投资规划是理财规划的一个组成部分
B. 理财规划是投资规划的一个组成部分
C. 投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D. 投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标
[单项选择]于理财规划服务合同的签订程序，说法错误的是（）。
A. 理财规划师应准备好合同文本
B. 将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
C. 审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
D. 如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字
[单项选择]关于理财规划服务合同的签订程序，说法错误的是（）。
A. 理财规划师应准备好合同文本
B. 将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
C. 审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
D. 如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字
[单项选择]理财规划师建议小王采用教育储蓄进行教育金的积累，下列关于教育储蓄的说法错误的是（）
A. 教育储蓄的最低起存金额为50元
B. 教育储蓄一人一生中只可以享受一次
C. 教育储蓄零存整取按整存整取的利率计息
D. 教育储蓄存款的利息免征个人所得税
[单项选择]为家庭做保险规划时，关于理财师注意事项的说法错误的是（）。
A. 社保是最低保障，不会影响购买商业保险的决策
B. 为家庭成员购买商业保险时，保险额度应和收入成正比
C. 应让客户理解"父母是子女最大保障"的道理
D. 保费负担占家庭可支配收入的10%~20%
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多项选择]下列关于专项服务的说法，错误的有（）。
A. 专项服务根据物业服务合同约定
B. 金融服务属于专项服务
C. 专项服务实质上是一种代理业务
D. 社会福利服务属于是专项服务
E. 专项服务中包含客户管理
[单项选择]某客户从理财规划师处了解到以下关于两全保险的说法中，( )是错误的。
A. 两全保险是既提供死亡保障．又提供生存保障的一种保险
B. 两全保险中的死亡给付和期满生存给付的对象都是被保险人
C. 若在保险有效期内被保险人死亡，则向其受益人支付保单规定数额的死亡保险金
D. 若被保险人生存至保险期满，则向其支付保单规定数额的生存保险金
[单项选择]投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划，下列说法不正确的是 ( )
A. 满足客户需要是制定投资规划的关键
B. 应当以稳定的投资回报为基础，要求对风险有较为理性的控制
C. 在权衡收益和风险时优先考虑收益
D. 专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置
[多项选择]关于个人理财业务与公司理财业务，下列说法错误的有( )。
A. 公司理财业务的服务对象是企业，其一般拥有相对雄厚的财力，对经济行为承担无限责任，为追求更高的利润，有时候可能选择承担很高的风险
B. 个人理财业务的服务对象是个人，其独立承担所有经济行为的后果，风险承受能力相对较弱，在风险收益权衡时往往更强调安全性
C. 公司理财业务通常是以资金募集和合理使用，规避财务风险，达到企业价值最大化为目标
D. 个人理财业务是以提高个人生活质量，规避经济危机，保障终身的生活为目标
E. 公司理财业务往往基于公司持续经营的假设，即在不可预计的将来企业不会终止营业
[判断题]个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。( )
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。( )
[单项选择]关于总体规划与专项规划的衔接的说法中，不正确的是（）。
A. 总体规划指导专项规划编制，专项规划必须与总体规划相衔接，并服务于总体规划
B. 专项规划在指导思想、发展目标、具体任务和政策措施等方面不得与总体规划相矛盾，其内容必须是总体规划在某一特定发展领域的具体化和延伸
C. 承担衔接工作的责任主体应严格按照要求做到责任明确，衔接环节符合程序要求
D. 总体规划涉及的各行政区政府制定的各类规划均应与专项规划的基本要求相一致
[单项选择]关于专项维修资金的说法，错误的是（ ）
A. 专项维修资金是指物业共用部位、共用设施设备的大修、中修和更新、改造的费用
B. 专项维修资金不含物业共用部位、共用设施设备的日常维护费
C. 专项维修资金应计入物业管理服务支出或成本
D. 经营性物业中，专项维修资金是从业主逐期获取的租金或经营收入中提取的。
[单项选择]下列关于另类理财产品的说法错误的是______。
A. 另类资产与传统资产以及宏观经济周期的相关性较高，大大降低了资产组合的抗跌性和顺周期性
B. 大体而言，另类理财产品主要涉及的投资领域有艺术品、饮品(红酒、白酒和普洱茶)和私募股权等
C. 在任何新兴投资品种的发展初期，都难免遭受金融炒家的炒作，另类资产投资更是如此，谨防由投机造成的该类资产价格的过度波动风险
D. 另类资产多属于新兴行业或领域，未来潜在的高增长也将会给投资者带来潜在的高收益
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[单项选择]定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。
A. 一次
B. 两次
C. 三次
D. 四次
