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发布时间:2023-11-11 06:08:22

[单项选择]在家庭综合理财规划方案中,专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括()。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资现金储备
D. 家庭支援现金储备

更多"在家庭综合理财规划方案中,专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面"的相关试题:

[判断题]理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。()
[判断题]在制定综合理财规划方案时,理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况,其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重,反映客户综合偿债能力的高低。
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案,王女士今年37岁,年收入为200000元,她的丈夫孙先生今年32岁,年收入20000元。若跟据其家庭形态确定核心理财策略,理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 无法确定
[多项选择]综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议,综合理财规划建议书的作用体现在()。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动
E. 规范客户日常理财行为
[单项选择]综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a.确定客户的理财目标;b.完成分项理则规划;c.分析理财方案预期效果;d.完成理财规划方案的执行与调整部分;e.完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是()。
A. abdce
B. badce
C. abcde
D. ebdac
[判断题]理财规划师在制定理财规划方案时,在通观全局的情况下,首先要形成总体的理财规划核心策略思想,而这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。
[多项选择]理财规划方案一般包含以下基本规划()。
A. 家庭收支、债务规划
B. 风险管理规划
C. 教育规划
D. 税务筹划
E. 财富分配和传承规划
[多项选择]处于退休期阶段的老年家庭,理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括()。
A. 风险管理规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 财产传承规划
E. 消费支出规划
[多项选择]执行理财规划方案的原则有()。
A. 目标明确
B. 了解原则
C. 诚信原则
D. 连续性原则
E. 实事求是
[单项选择]降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。 ①与客户重复沟通,有明确的预期②强调理财规划方案的整体性 ③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率
A. ①②③
B. ②③④
C. ①③④
D. ①②③④
[多项选择]下列属于理财规划方案假设前提的有()。
A. 未来平均每年通货膨胀率
B. 客户收入的年增长率
C. 定期及活期存款的年利率
D. 股票型基金投资平均年回报率
E. 债券型基金投资平均年回报率
[判断题]理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。( )
[单项选择]理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案,一般应该涉及现金规划、消费支出规划、子女教育规划、风险管理规划与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等内容。其中,起重要的基础性作用的是()。
A. 消费支出规划
B. 风险管理规划
C. 投资规划
D. 现金规划
[单项选择]理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况,关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解,而充分了解客户的()是制订投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[多项选择]理财规划师完成综合理财规划建议书,需要通过与客户的充分沟通,运用科学的方法,利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段,对客户的财务现状进行描述、分析和评议,提出方案和建议。那么在此之前,需要了解客户的()。
A. 家庭状况
B. 财务状况
C. 理财目标
D. 风险偏好
E. 生活习惯
[单项选择]对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括()。
A. 宏观经济政策、法规等发生重大变化
B. 金融市场的重大变化
C. 企业章程的改变
D. 客户自身情况的突然变动

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