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[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[判断题]理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。()
[多项选择]理财规划师一般根据下列哪些因素来制定及调整规划方案()。
A. 客户退休目标
B. 资金需求
C. 预期收入
D. 宏观经济
E. 利率及通货膨胀率
[判断题]理财规划师在制定理财规划方案时,在通观全局的情况下,首先要形成总体的理财规划核心策略思想,而这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。
[单项选择]在理财规划方案建议书中需要约定客户义务,这部分主要包含在()部分中。
A. 前言
B. 摘要
C. 假设前提
D. 正文
[单项选择]客户义务与公司义务一般体现在理财规划方案书中的()部分。
A. 前言
B. 摘要
C. 正文
D. 结尾
[单项选择]在家庭综合理财规划方案中,专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括()。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资现金储备
D. 家庭支援现金储备
[多项选择]执行理财规划方案的原则有()。
A. 目标明确
B. 了解原则
C. 诚信原则
D. 连续性原则
E. 实事求是
[单项选择]降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()。 ①与客户重复沟通,有明确的预期②强调理财规划方案的整体性 ③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率
A. ①②③
B. ②③④
C. ①③④
D. ①②③④
[单项选择]某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案,王女士今年37岁,年收入为200000元,她的丈夫孙先生今年32岁,年收入20000元。若跟据其家庭形态确定核心理财策略,理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 无法确定
[判断题]在制定综合理财规划方案时,理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况,其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重,反映客户综合偿债能力的高低。
[多项选择]下列属于理财规划方案假设前提的有()。
A. 未来平均每年通货膨胀率
B. 客户收入的年增长率
C. 定期及活期存款的年利率
D. 股票型基金投资平均年回报率
E. 债券型基金投资平均年回报率
[判断题]理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。( )
[单项选择]个人理财规划的一般程序是()
A. 确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
B. 搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
C. 搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
D. 确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
[单项选择]理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案,一般应该涉及现金规划、消费支出规划、子女教育规划、风险管理规划与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等内容。其中,起重要的基础性作用的是()。
A. 消费支出规划
B. 风险管理规划
C. 投资规划
D. 现金规划
[单项选择]对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括()。
A. 宏观经济政策、法规等发生重大变化
B. 金融市场的重大变化
C. 企业章程的改变
D. 客户自身情况的突然变动
[单项选择]在设计分项理财规划方案前()不是预先设计的内容。
A. 假设前提
B. 客户性格分析
C. 预期目标
D. 优先次序