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[单项选择]理财规划建议书的主要内容不包括（）。
A. 费用标准
B. 假设前提
C. 争议解决方案
D. 财务分析
[单项选择]理财规划师书写的综合理财建议书的特点不包括（）。
A. 操作的专业化
B. 分析的量化性
C. 目标的指向性
D. 书写的规范性
[单项选择]理财规划师为客户定制的理财方案建议书的作用不包括（）。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 体现理财专业程度
D. 改进不足之处
[单项选择]理财方案建议书中正文不包括（）。
A. 客户家庭财务状况分析
B. 客户性格心理分析
C. 客户理财观念、习惯分析
D. 整体宏观经济分析
[多项选择]理财规划方案一般包含以下基本规划（）。
A. 家庭收支、债务规划
B. 风险管理规划
C. 教育规划
D. 税务筹划
E. 财富分配和传承规划
[单项选择]个人理财规划的一般程序是（）
A. 确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
B. 搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
C. 搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
D. 确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
[多项选择]理财规划师一般根据下列哪些因素来制定及调整规划方案（）。
A. 客户退休目标
B. 资金需求
C. 预期收入
D. 宏观经济
E. 利率及通货膨胀率
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多项选择]一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循（）原则。
A. 通观全盘、整体规划
B. 不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略
C. 建立现金保障
D. 风险管理优于追求收益
E. 开源与节流并举
[单项选择]理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书，一般来说，客户声明不包括（）。
A. 已经完整阅读该方案
B. 信息真实准确，没有重大遗漏
C. 理财师就重要问题进行了必要解释
D. 完全接受该建议书的建议
[判断题]个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。( )
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。( )
[单项选择]人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。
A. 财务独立
B. 财务安全
C. 财务自主
D. 财务自由
[单项选择]（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人贷款
B. 个人理财
C. 理财规划
D. 理财筹划
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[判断题]理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。（）
