更多"下列属于综合理财规划建议书写作操作要求的是（）。"的相关试题:
[多项选择]综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在（）。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动
E. 规范客户日常理财行为
[单项选择]综合理财规划建议书正文的写作步骤包括：a．确定客户的理财目标；b．完成分项理则规划；c．分析理财方案预期效果；d．完成理财规划方案的执行与调整部分；e．完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是（）。
A. abdce
B. badce
C. abcde
D. ebdac
[单项选择]下列哪一项不属于理财规划建议书的前言中说明的客户的义务（）。
A. 按照合同的约定及时交纳理财服务费
B. 向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定不相关的其他信息
C. 提供的全部信息内容须真实准确
D. 如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及其公司，便于调整方案
[判断题]理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。（）
[单项选择]在家庭综合理财规划方案中，专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括（）。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资现金储备
D. 家庭支援现金储备
[单项选择]某理财规划师正在为客户制定现金规划，根据专业理财规划的基本要求，为客户建立现金保障是十分关键的，而他为客户安排的现金储备中可以不包括（）。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资调剂现金储备
D. 家庭支援现金储备
[多项选择]理财规划师完成综合理财规划建议书，需要通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，提出方案和建议。那么在此之前，需要了解客户的（）。
A. 家庭状况
B. 财务状况
C. 理财目标
D. 风险偏好
E. 生活习惯
[多项选择]综合理财规划建议书的特点包括（）。
A. 内容全面性
B. 建议明确性
C. 操作专业化
D. 分析的量化性
E. 目标的指向性
[判断题]在制定综合理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重，反映客户综合偿债能力的高低。
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]理财规划师书写的综合理财建议书的特点不包括（）。
A. 操作的专业化
B. 分析的量化性
C. 目标的指向性
D. 书写的规范性
[多项选择]下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有( )。
A. 在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
B. 综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
C. 在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
D. 综合理财业务更强调个性化的服务
E. 综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
[多项选择]在进行必要的解释和说明后，接下来就进入理财规划建议书的正文写作阶段。正文部分是整个理财规划建议书的核心部分，它记录了理财规划师的调查与分析结果，这部分包括（）。
A. 客户家庭基本情况和财务状况分析
B. 客户的理财目标
C. 分项理财规划
D. 调整后的财务状况
E. 理财规划的执行与调整
[判断题]理财规划是一个一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制定就不得改变。（)
[判断题]理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制定就不得改变。( )
[多项选择]下列哪几项是综合理财规划建议书所使用的资料的来源（）。
A. 客户自己提供的资料
B. 理财规划师通过其他途径收集到的客户的资料
C. 相关的市场资料
D. 直接通过银行得到的资料
E. 政策资料
[判断题]个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。( )
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。( )
