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[判断题]根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：家庭信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面（）
[多项选择]根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（）。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 个人兴趣
D. 人生规划
E. 目标
[多项选择]理财规划师一般根据下列哪些因素来制定及调整规划方案（）。
A. 客户退休目标
B. 资金需求
C. 预期收入
D. 宏观经济
E. 利率及通货膨胀率
[判断题]个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。( )
[多项选择]理财规划方案一般包含以下基本规划（）。
A. 家庭收支、债务规划
B. 风险管理规划
C. 教育规划
D. 税务筹划
E. 财富分配和传承规划
[单项选择]（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人贷款
B. 个人理财
C. 理财规划
D. 理财筹划
[单项选择]个人理财规划的一般程序是（）
A. 确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
B. 搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
C. 搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
D. 确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
[多项选择]个人理财是指客户根据______，制订理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人地位
B. 财务状况
C. 理财能力
D. 自身生涯规划
E. 风险属性
[单项选择]人寿保险的需求分析是理财规划师为客户进行风险管理和保险规划的重要工作环节，一般人寿保险需求的分析程序包括三个步骤，以下排序着正确的是（）。
A. 收集信息、建立目标、信息分析
B. 收集信息、信息分析、建立目标
C. 建立目标、收集信息、信息分析
D. 以上均不正确
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]以下关于我国个人理财规划需求的判断，不正确的是（）
A. 家庭规模的不断减小降低了家庭抵御风险的能力，从而使个人或家庭更加需要合理的理财规划
B. 个人收入的快速增长、个人资产的多样化是个人理财规划的物质基础
C. 良好的个人财务规划有助于缓解人口老龄化引起的社会问题
D. 一般地，随着人口素质的逐步提高，人们对财务安全需求将越来越小
[单项选择]某理财规划师正在为客户制定现金规划，根据专业理财规划的基本要求，为客户建立现金保障是十分关键的，而他为客户安排的现金储备中可以不包括（）。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资调剂现金储备
D. 家庭支援现金储备
[多项选择]一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循（）原则。
A. 通观全盘、整体规划
B. 不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略
C. 建立现金保障
D. 风险管理优于追求收益
E. 开源与节流并举
[多项选择]个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 自身生涯规划
B. 财务状况
C. 风险属性
D. 制定理财目标
E. 制定理财规划
[单项选择]理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间、（）和届时房价这三大要素。
A. 希望的居住面积
B. 实际使用面积
C. 房子所在区位
D. 购房的环境需求
[单项选择]人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。
A. 财务独立
B. 财务安全
C. 财务自主
D. 财务自由
[判断题]理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。（）
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[单项选择]定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。
A. 一次
B. 两次
C. 三次
D. 四次
