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[判断题]根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面（）
[多项选择]根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（）。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 个人兴趣
D. 人生规划
E. 目标
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[单项选择]人寿保险的需求分析是理财规划师为客户进行风险管理和保险规划的重要工作环节，一般人寿保险需求的分析程序包括三个步骤，以下排序着正确的是（）。
A. 收集信息、建立目标、信息分析
B. 收集信息、信息分析、建立目标
C. 建立目标、收集信息、信息分析
D. 以上均不正确
[单项选择]某理财规划师正在为客户制定现金规划，根据专业理财规划的基本要求，为客户建立现金保障是十分关键的，而他为客户安排的现金储备中可以不包括（）。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资调剂现金储备
D. 家庭支援现金储备
[多项选择]个人理财是指客户根据______，制订理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人地位
B. 财务状况
C. 理财能力
D. 自身生涯规划
E. 风险属性
[单项选择]（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人贷款
B. 个人理财
C. 理财规划
D. 理财筹划
[单项选择]理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制订投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于（）行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[多项选择]理财规划师一般根据下列哪些因素来制定及调整规划方案（）。
A. 客户退休目标
B. 资金需求
C. 预期收入
D. 宏观经济
E. 利率及通货膨胀率
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的是（）。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长时间考虑
D. 需要长远考虑
[多项选择]一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循（）原则。
A. 通观全盘、整体规划
B. 不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略
C. 建立现金保障
D. 风险管理优于追求收益
E. 开源与节流并举
[单项选择]商业银行一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。
A. 资产规模
B. 性别
C. 区域
D. 年龄
[多项选择]个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 自身生涯规划
B. 财务状况
C. 风险属性
D. 制定理财目标
E. 制定理财规划
[单项选择]理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（）。
A. 试着让客户分析自己的性格，所处环境的优势和劣势
B. 帮助客户确定职业发展范围
C. 制定客户的资产负债表，列出未来可能会出现的财务危机
D. 最后为客户确定其职业选择
[多项选择]取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应包括（）。
A. 关于理财规划师资质的声明
B. 关于客户许可的声明
C. 关于实施效果的声明
D. 信息真实、准确，没有重大遗漏
E. 其他双方认为应当声明的事项
[判断题]理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。（）
[单项选择]理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（）属于客户的财务信息。
A. 客户的婚姻状况
B. 客户的风险管理信息
C. 客户的家庭成员
D. 进行教育规划时客户对子女的期望
