更多"在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等"的相关试题:
[填空题]委托第三方代为履行识别客户身份的，（）应当承担未履行客户身份识别责任。
[判断题]委托第三方代为履行识别客户身份的，被委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
[单项选择]金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。
A. 正确
B. 错误
[多项选择]个人客户身份识别业务指的是对客户（）的工作。
A. 联网核查
B. 身份证件影像处理
C. 特殊名单检索
D. 特殊名单查询
[单项选择]金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处（）罚款
A. 5万元以上10万元以下
B. 5万元以上20万元以下
C. 10万元以上20万元以下
D. 20万元以上50万元以下
[多项选择]金融机构在履行客户身份识别义务时，发现可疑行为，应当向（）报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心
B. 中国人民银行当地分支机构
C. 银行同业协会
D. 中国银行业监督管理委员会
[多项选择]个人客户身份识别业务中的突发事件指的是（）。
A. 一个以上（含下同）省份辖内所有分支机构通过身份识别系统（以下简称接口方式）和通过人民银行联网核查平台（以下简称非接口方式）均不能正常办理联网核查业务且恢复时间超过48小时。
B. 突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺严重影响联网核查业务的正常办理。
C. 客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过8小时。
D. 客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过16小时。
[多项选择]营业机构在履行客户身份识别义务时，发现下列（）情况时，应当提交可疑交易报告。
A. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名、账号和汇款人住所及其相关替代信息的。
C. 客户办理大额现金存取业务，只核对了身份证件，没有进行联网核查的。
D. 采取必要措施后，怀疑先前客户提供的身份资料的真实性、有效性、完整性的。
[单项选择]公司业务经营部门应遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别任务，对开户资料的（）负责。
A. 完整性
B. 合规性
C. 真实性
[单项选择]对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A. 责令限期改正
B. 处五十万元以上二百万元以下罚款
C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
[判断题]金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。
[单项选择]未按规定履行客户身份识别义务的金融机构，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，情节严重的处（）。
A. 1万以上5万以下罚款
B. 5万以上10万以下的罚款
C. 10万以上20万以下罚款
D. 20万以上50万以下罚款
[填空题]金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。
[多项选择]注册电子银行的企业客户身份识别，识别客户身份内容包括（）。
A. 通过联网核查对经办人及企业网银管理员，操作员的身份证件进行查询核实，并与身份证复印件一起装订。
B. 核对客户是否在农业银行开立账户。
C. 核对客户基本信息与营业执照、事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致。
D. 核对账户账号，户名，账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符。
E. 核对注册账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符。
[简答题]《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
[单项选择]严格按照反洗钱法律法规，对开立账户或建立业务关系的客户进行身份识别，指的是（）原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
[填空题]客户身份识别应遵循（）、（）、（）、（）、（）的原则，严格客户身份识别。
[填空题]按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录的保存期限至少保存（）。
