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[单项选择]下列不属于信用卡信用风险类型的是（）
A. 持卡人破产、死亡
B. 持卡人经济情况恶化，丧失偿还欠款能力
C. 卡片遗失被他人拾取并使用
D. 蓄意不偿还欠款
[单项选择]下列不属于信用卡欺诈风险类型的是（）
A. 技术设备出现问题导致银行蒙受损失
B. 卡片遗失或被盗
C. 虚假申请
D. 卡片伪造和克隆
[多项选择]下列不属于信用卡风险案件报告范围的有（）。
A. 与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件。
B. 发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户（含）以上的。
C. 发生交易欺诈（指伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件，且涉及账户户数达到10户（含）以上的
D. 有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件
[多项选择]《中国农业银行信用卡业务风险管理办法》根据信用卡业务特点及风险成因，将信用卡业务风险划分为（）和（）两种类型。
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 政策风险
D. 操作风险
[填空题]（）是指按照规定时限、方式及路径报告辖内信用卡业务风险发展状况，以及信用卡风险案件、风险事件、风险事项等情况的行为。
[单项选择]下列信息不属于信用卡正面内容的是（）。
A. 卡号
B. 持卡人姓名拼音
C. 持卡人签名
[单项选择]下面不属于信用卡恶意透支可追究刑事责任条件的是（）
A. 以非法占有为目的
B. 超过规定透支限额或期限
C. 发卡行已进行了两次催收
D. 经发卡行催收后超过3个月仍不归还
E. 无法联系持卡人本人
[多项选择]信用卡业务风险主要分为（）。
A. 信用风险
B. 风险处置
C. 操作风险
D. 风险监控
[单项选择]下列不属于电子银行操作风险事件的是（）。
A. 柜员操作差错
B. 电子银行系统安全漏洞
C. 柜员违规操作
D. 风险提示不当
[单项选择]在梳理信用卡申请环节的操作风险点时，员工反映对信用卡申请者电话核查时，有时申请者不能及时回答问题，且对方有边翻阅资料边回答的迹象，这一行为作为风险信号，对应的风险因素可能是（）。
A. 非法中介虚假申请
B. 申请表填写存在差错
C. 申请人信用状况不佳
D. 申请资料遗失
[判断题]最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。
[单项选择]下列不属于信用卡受理过程中的“三亲见”原则的是（）
A. 亲见本人
B. 亲见身份证原件
C. 亲见本人填表
D. 亲见本人签名
[多项选择]信用卡重大风险事件报告范围包括（）。
A. 省级（含）以上报纸、杂志、电视或网络媒体（指各大门户网站、金融专业网站等）刊载的涉及信用卡业务的负面信息
B. 发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到5户（含）以上，但不满20户的
C. 发生交易欺诈（指伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件，且涉及账户户数达到10户（含）以上的
D. 有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件
[多项选择]信用卡业务风险管理的基本原则包括（）。
A. 全面性
B. 主动性
C. 滞后性
D. 价值性
[单项选择]商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。
A. 识别、分类、监测和控制
B. 识别、评估、监测和防范
C. 识别、分类、评估和控制
D. 识别、评估、监测和控制
[单项选择]总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用（）工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量。
A. 交易模型及统计分析
B. 评分模型及统计分析
C. 催收模型及统计分析
D. 行为模型及统计分析
[单项选择]不属于操作风险范畴的是（）。
A. 信贷监管制度不落实
B. 对不符合贷款条件的借款人发放贷款
C. 信贷合同文本遗失或失效
D. 借款人经常签发空头支票
[单项选择]以下哪些不属于代理信用卡的业务范围的是（）。
A. 还款
B. 退款处理
C. 还款查询
D. 信用卡余额查询
[单项选择]下列不属于银行操作风险三道防线的是（）
A. 业务条线管理
B. 独立的法人操作风险管理部门
C. 独立的评估与审查
D. 鼓励银行持续改善内部管理
