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[单项选择]根据资本充足率的状况，银监会将商业银行分为三类，其中资本充足的商业银行是指：（）
A. 资本充足率不低于百分之八；
B. 核心资本充足率不低于百分之四；
C. 资本充足率不低于百分之八或核心资本充足率不低于百分之四；
D. 资本充足率不低于百分之八，核心资本充足率不低于百分之四；
[单项选择]对于发生（）而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。
A. 一般操作风险隐患
B. 一般操作风险事件
C. 重大操作风险隐患
D. 重大操作风险事件
[填空题]挡板三对应是指中控设定值，现场实际值，（）。
[单项选择]若无法确定信用证真实性，应及时向（）发证实电核实，并在信用证通知面函上注明“信用证真实性待核实”字样，同时声明光大银行不承担责任后可先将信用证通知受益人。
A. 开证行；
B. 发证行；
C. 议付行；
D. 以上都不对
[单项选择]电话核实是指核实人员根据客户登记的联系方式，电话与客户确认（）真实性的核实方式。
A. 开户或变更
B. 开户或大额交出入帐
C. 开户或销户
D. 开户或付款
[单项选择]（）是核实申请表信息的真实性和逻辑性，确认客户申请卡片的真实意愿。
A. 身份调查
B. 选择性调查
C. 安全调查
D. 外部调查
[多项选择]存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实的方式可采用（）等多种方式核实
A. 联网核查系统
B. 询问客户
C. 向公安等身份证件发证部门核实
D. 第二代居民身份证阅读机具鉴别
[单项选择]股票质押贷款人有权向（）核实质物的真实性、合法性。
A. 中国人民银行
B. 银监会
C. 证监会
D. 证券登记结算机构
[单项选择]当面核实是指由（）当面提交开户或大额资金出账业务时，核实人员直接与其当面确认开户、付款真实性的核实方式。
A. 经办人
B. 常来办业务的主管
C. 单位总经理
D. 单位出资人
E. 登记的联系人
[多项选择]押品现场核查系指授信执行部门对（）等事项进行现场核实的行为和过程。
A. 押品的存在与否
B. 是否与权属证书记载相一致
C. 是否办理了抵（质）押登记或其他抵（质）押生效的必备手续
D. 是否投保以及保险到期后是否及时续保
[单项选择]量结果和实际值之差与实际值之比称为（）。
A. 绝对误差
B. 相对误差
C. 比值误差
D. 引用相对误差
[多项选择]存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实的主要内容是（）。
A. 账号
B. 姓名
C. 身份证件号码
D. 照片
[单项选择]有权审批行（）负责对贷前条件落实情况进行核实，确保贷前条件落实的真实性和准确性。
A. 客户部门
B. 信贷管理部门
C. 风险管理部门
D. 资金计划部门
[单项选择]对调研问卷的进行审核和核实是为了确保问卷的真实性和（）。
A. 可用性
B. 完整性
C. 美观性
D. 整洁性
[单项选择]挂失换卡，应核实客户提供相关凭证的真实性，并（）客户身份证
A. 用身份证鉴别仪鉴别
B. 留存
C. 联网核查
D. 复印
[多项选择]操作风险点是操作风险识别的重要成果，操作风险点必须符合标准并持续更新，下面对操作风险点名称的表述正确的有（）。
A. 一般用词组或短句表述
B. 能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征
C. 可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语
D. 采用偏负面的具体性词语
[单项选择]管理行客户部门负责接受客户评级的对外披露申请，在调查核实有关用途的真实性、合法性后，由（）批准。
A. 经营行行长
B. 市分行行长
C. 省分行信贷管理部负责人
D. 评级认定人
