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[多项选择]商业银行开展个人理财业务的必备条件包括（）。
A. 机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B. 制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
C. 人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定.继续培训.跟踪评价等管理制度
D. 技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E. 个人理财资金的使用和核算管理
[判断题]商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
[单项选择]下列属于对商业银行开展个人理财业务的正确认识是（）
A. 理财是为了客户发财。
B. 理财是为了帮助客户建立理财观念。
C. 理财是为客户提供个性化的综合金融服务。
D. 理财是为了客户投资决策能获得成功。
[单项选择]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于小时：（）。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
[单项选择]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 20天
[单项选择]《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的
D. 挪用单独管理的客户资产的
[填空题]商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由（）依据相应的法律法规予以处罚。
[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚（）。
A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
B. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
C. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
D. 未按规定进行风险揭示和信息披露的；
E. 未按规定进行客户评估的；
F. 未按规定进行会计核算的。
[多项选择]商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的（），并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。
A. 权利
B. 责任
C. 义务
[多项选择]商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准（）.
A. 保证收益理财计划；
B. 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；
C. 需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
D. 理财产品的名称
[单项选择]个人理财从业人员开展市场营销活动的基本出发点是（）。
A. 选择目标客户，明确目标市场
B. 客户关系管理
C. 收集客户信息
D. 客户财务分析
[多项选择]商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括（）。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
[多项选择]商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。
A. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
B. 商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度
C. 商业银行应保存完备个人理财业务服务记录
D. 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权
E. 商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
[单项选择]个人理财业务年度报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的销售情况、（）情况，以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。
A. 投资情况、收益分配
B. 行业情况、收益分配
C. 投资情况、年度分配
[多项选择]个人理财销售人员从事个人理财产品销售客户服务工作须遵循以下原则（）。
A. 专业胜任
B. 诚实守信
C. 客观公正
D. 公平公开
[单项选择]由于个人职业发展的考虑，张兵从某市的A银行跳槽到B银行从事同样的个人理财工作。在准备离开A银行时，张兵可以：（）。
A. 在A银行的工作交接中，故意保留客户的财产状况资料与联系方法，方便在B银行“拓展”客户
B. 在离开A银行前，先以A银行员工的名义给自己客户发信息，告诉客户自己要离职了，让客户有事联系自己B银行的电话
C. 在离开A银行之前，游说自己熟悉的大客户选择B银行
D. 在离开A银行之前，以A银行员工名义告知客户自己由于个人职业发展原因选择了新的银行，并留下A银行中接替自己工作的客户经理电话
[判断题]保险公司不属于我国开展委托理财业务的主要机构。（）
[单项选择]按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动关系
A. 受托管理
B. 顾问服务
C. 业务咨询
D. 委托代理
[单项选择]个人理财产品，如当期理财计划不成立（）
A. 则银行将于认购期结束当日通过银行网站或营业网点向客户进行公告
B. 则银行将于认购期结束后2个工作日内通过银行网站或营业网点向客户进行公告
C. 则银行将于认购期结束后次日内通过银行网站或营业网点向客户进行公告
D. 则银行将于认购期结束当日将认购资金退还给客户
