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[单项选择]人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（）。
A. 为客户保密
B. 勤勉尽职原则
C. 诚实守信原则
D. 公平对待客户原则
[多项选择]个人理财销售人员目标客户的发掘可通过以下那些途径（）。
A. 根据日常收集的客户信息，锁定目标客户
B. 借助我行客户信息管理系统（PCRM）、理财业务支持系统（CFE.分析客户数据，确定目标客户
C. 与对公客户经理或柜台人员组成营销团队，发现目标客户并推荐给营销人员
D. 通过其他方式发现目标客户
[多项选择]个人理财产品销售人员应遵循“了解你的客户（KYC）”的原则，全面了解客户以下哪些信息（）。
A. 年龄、职业、家庭状况
B. 身高、体重
C. 投资经验、财务状况
D. 金融消费习惯
[单项选择]个人理财业务销售操作规程所指销售人员，是指由（）为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。
A. 各级行个人金融部门和网点
B. 各级行个人金融部门
C. 网点
D. 各级行个人贷款部门
[多项选择]销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则（）：
A. 勤勉尽职原则。
B. 诚实守信原则。
C. 充分告知原则
D. 公平对待客户原则。
E. 专业胜任原则。
[多项选择]个人理财产品销售，对于产品信息披露有特殊要求的部分客户，销售人员要通过以下哪些约定方式告知客户（）。
A. 电话
B. 短信
C. 信函
D. 约定他人转告
[多项选择]个人理财业务销售人员培训可采用方式包括（）。
A. 总行集中培训
B. 总行销售前产品培训
C. 网络、远程培训
D. 销售人员自学
[判断题]尚未在个人理财销售系统内签约的客户，通过个人理财销售系统叙作业务前，需先在系统内进行客户签约。
[判断题]未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。
[多项选择]个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有（）。
A. 个人投资者风险承受能力评估问卷
B. 产品说明书
C. 理财产品协议
D. 理财产品认购申购委托书
[单项选择]个人理财业务销售服务指由各级行（）组织、其他部门配合、个人客户经理实施的向特定目标客户推介、销售理财产品并提供售后服务等相关工作.
A. 个人贷款中心
B. 个人金融部门
C. 运营财会部
D. 信息技术部
[多项选择]个人理财业务销售人员必须熟悉了解的产品要素包括（）。
A. 产品期限
B. 预期收益率及测算方法
C. 产品风险类型与客户风险承受能力等级
D. 最不利的投资情形和投资结果
[多项选择]个人理财产品销售对象以（）的个人客户为主。
A. 18周岁以上
B. 有投资理财需求
C. 具备一定风险承受能力
D. 65岁以上
[单项选择]理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括（）。
A. 操作风险
B. 流动性风险
C. 投资风险
D. 市场风险
[判断题]销售人员在培训后可向客户销售理财产品，未经过培训的人员也可向客户进行产品介绍、风险揭示
[单项选择]销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。
A. 进行投资意愿确认
B. 进行风险承受能力测试
C. 签订理财总协议
D. 风险声明
[简答题]个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时，需注意哪些事项？
[多项选择]销售人员销售理财产品前，应按照“了解客户”的原则，最大化了解客户的（）、投资预期等情况，避免销售对象选择不当。
A. 财务状况
B. 投资目的
C. 投资经验
D. 风险偏好
[多项选择]个人理财业务销售，客户需要签署的材料包括（）。
A. 产品说明书（含产品适合度评估）
B. 个人投资者风险承受能力评估问卷
C. 理财产品协议
D. 产品认购/申购委托书
