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[多选题]商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（ ）。[1分]
A.法律、行政法规
B.监管部门规范性文件
C.自律性组织的行为守则和职业操守
D.监管部门规章
E.自律性组织的行业准则
[多选题]多选题(本题2分)
(2022年7月真题)中国银行保险监督管理委员会要求银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露的 信息包括( )
A.风险管理部门负责人变更
B.高级管理人员变更
C.董事变更
D.会计报告
E.风险管理状况
[多选题]多选题(本题2分)
(2022年7月真题)银行业监管机构规范的现场检查阶段包括( )。
A.检查处理
B.检查准备
C.检查回访
D.检查档案整理
E.检查报告
[判断题]判断题(本题1分)银行监管的公开原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,国务院银行业监督管理机构进行监管活 动应当平等对待所有参与者。
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和( )。
A.维护金融体系的安全和稳定
B.维护市场的正常秩序
C.维护公众对银行业的信心
D.保护债权人利益
[多选题]多选题(本题1.5分)商业银行外包活动存在( )情形的,银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案,并视情况予以问责。
A.违反相关法律
B.违反本机构风险管理政策
C.违反行政法规及规章
D.违反内控制度
E.存在重大风险隐患
[多选题]多选题(本题1.5分)银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应当遵循的基本原则包括下列哪几项?()
A.公正原则
B.公开原则
C.效率原则
D.公平原则
E.依法原则
[单选题]单选题(本题0.5分)国务院银行业监督管理机构在总结国内外银行业监管经验的基础上,提出了四条银行监管的具体目标不包 括()。
A.通过审慎有效的监管,保护广大存款人和金融消费者的利益
B.通过审慎有效的监管,增进市场信心
C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露,增进公众对现代金融的了解
D.努力提高金融地位,维护金融稳定
[单选题]单选题(本题0.5分)当银行业出现整体性不利传闻的时候,银行业的股票指数相对股票市场( ),商业银行金融债的信用点差相对( )。
A.下跌,收缩
B.下跌,扩张
C.上涨,收缩
D.上涨,扩张
[多选题]多选题(本题1.5分)银行业监督管理机构对银行业实施监督管理中“公开原则”的“公开”包含()。
A.行政复议的依据、标准、程序公开
B.监管执法和行为标准公开
C.监管立法和政策标准公开
D.监管职权的信息公开
E.监管范围的信息公开
[多选题]多选题(本题1.5分)国务院银行业监督管理机构在总结国内外银行业监管经验的基础上,提出的银行监管的具体目标包括()。
A.提高银行业的整体盈利能力
B.增进公众对现代金融的了解
C.保护广大存款人和金融消费者的利益
D.增进市场信心
E.努力减少金融犯罪,维护金融稳定
[多选题]多选题(本题1.5分)国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准包括()。
A.促进金融稳定和金融创新共同发展
B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
C.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制
D.坚定不移地扩大我国银行业资产规模
E.高效、节约地使用一切监管资源
[单选题]单选题(本题0.5分)根据国务院银行业监督管理机构的监管规则,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和()。
A.高级管理人员准入
B.注册准入
C.产品准入
D.区域准入
[单选题]单选题(本题0.5分)下列哪项不属于国务院银行业监督管理机构总结国内外银行监管工作经验,明确提出的良好银行监管标 准?()
A.高效、节约地使用一切监管资源
B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制
C.确保银行业金融机构不破产
D.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制
[判断题]判断题(本题1分)国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。( )
A.正确
B.错误
[多选题]多选题(本题1.5分)国际银行业开展风险评估的基本原则有()。
A.符合监管要求
B.符合银行实际
C.符合存款者要求
D.保证一定的前瞻性
E.采用先进技术指标
[多选题]多选题(本题1.5分)下列属于银行业监督管理机构现场检查的重点内容有()。
A.风险状况和资本充足性
B.管理水平和内部控制
C.流动性
D.资产质量
E.市场风险敏感度
[判断题]判断题(本题1分)银行业协会的市场约束作用体现在,通过制定自律性行业原则,在稳健做法方面达成一致意见并公开发 布,促使银行类金融机构规范地开展经营活动。
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)国务院银行业监督管理机构在监管办法中要求流动性压力测试的生存期不得低于()天。
A.30
B.60
C.90
D.120
