更多"[多选题] 个人国际汇款业务合规性审核应区分( ),汇款人的"的相关试题:
[判断题]个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户,办理个人国际汇款应符合监管机构关于账户收支使用范围的规定。( )
A.正确
B.错误
[判断题]根据资金支出及流入的方向,个人国际汇款可以分为个人汇出汇款及个人汇入汇款。( )
A.正确
B.错误
[单选题] 个人国际汇款结算业务(以下简称个人国际汇款)是指我行按照个人客户(个体工商户除外)的指示,以一定方式将外币和()款项支付给指定收款人的结算方式。
A. 外币
B. 跨境人民币
C. 结汇
D. 购汇
[单选题] 个人国际汇款业务受理,应遵循( )后审核的原则,核实汇款人的汇出币种账户余额是否足以支付该笔汇款。
A.先扣款
B.先购汇
C.先结汇
D.后核验
[单选题] 个人国际汇款业务受理,应遵循先扣款( )的原则,核实汇款人的汇出币种账户余额是否足以支付该笔汇款。
A.后购汇
B.后结汇
C.后审核
D.后核验
[多选题] 个人国际汇款中个人金融部门职责如下( )。
A. 牵头实施个人国际汇款业务管理。
B. 牵头落实个人国际汇款相关监管政策。
C. 将风险管理要求嵌入产品流程、系统及制度。
D. 负责个人国际汇款业务连续性日常管理工作,做好业务应急管理。
[单选题]按址汇款、密码汇款和个人账户入账汇款汇款限额为？
A.1万元
B.2万元
C.5万元
D.10万元
[多选题] 个人国际汇款由个人金融部门牵头,会同( )共同组织实施。
A.内控合规监督部门(反洗钱中心)
B.运营部门
C.网络金融部门
D.公司业务部门
[判断题]办理个人跨行柜台转账汇款、对公跨行柜台转账汇款和个人现金汇款业务，汇款金额应不迟于2个工作目内到账
A.正确
B.错误
[单选题] 个人国际汇款由个人金融部门牵头,会同网络金融部门、内控合规监督部门(反洗钱中心) ( )部门共同组织实施。
A. 办公室
B. 国际金融部
C.运营部门
D. 财会部门
[判断题] 个人国际汇款由个人金融部门牵头,会同内控合规监督部门(反洗钱中心)、运营部门、网络金融部门共同组织实施。
A.正确
B.错误
[单选题]在办理汇入汇款业务时,银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FATF的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行( )。
A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息
B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称
C.应要求境外机构补充汇款人账号
D.应要求境外机构补充汇款人住所
[判断题] 境内分支机构通过国际业务系统(ITS)办理个人国际汇款业务。
A.正确
B.错误
[判断题] 个人跨境汇出汇款是指银行根据汇款人的委托,使用不同的汇款方式, 将款项付给指定收款人的业务。汇款业务当事人一般包括汇款人、收款人、汇出行及汇入行。
A.正确
B.错误
[判断题]个人国际汇款由个人金融部门牵头,会同内控合规监督部门(反洗钱中心)、运营部门、网络金融部门共同组织实施。
A.正确
B.错误
[判断题]境内分支机构通过国际业务系统(ITS)办理个人国际汇款。( )
A.正确
B.错误
[判断题]办理个人国际汇款的境内分支机构应符合我行运营管理的相关规定,取得相关经营许可和相应外汇汇款准入资格,并按照监管机构规定,履行相应报批、
报备或报告程序。( )
A.正确
B.错误
