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[判断题]个人结算账户大额转账支付审批权限规定转款金额20万元(含)以上100万(不含)以下由营业部主任审批。( )
A.正确
B.错误
[判断题]个人结算账户大额现金支付实行“三级”审批流程。( )
A.正确
B.错误
[简答题]我行个人结算账户大额现金支付实行“三级”审批的权限？区分支行与总行）
[判断题]根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,新闻出版.演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明,可作为某企业从其银行结算账户支付给个人银行结算账户大额款项的证明,但每笔转账不得超过5万元。( )
A.正确
B.错误
[简答题]根据《大额资金支付审批管理办法》什么是大额支付？
[判断题]在外汇储蓄存款中，结算账户用于转账汇款，储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账。
[多选题]根据《大额资金支付审批管理办法》所称大额支付是( )
A.单位银行结算账户单笔或当日累计达到人民币20万元(含)以上的现金支付业务
B.个人结算账户单笔或当日累计5万元(含)以上的现金支付业务
C.单位银行结算账户对单位银行结算账户金额100万元以上的单笔转账支付
D.单位银行结算账户对个人银行结算账户20万元以上的单笔转账支付
E.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
[判断题]除信用卡账户外，本行个人银行结算账户行内异地转账等业务免除异地手续费，包含向异地同名账户和非同名账户的转账业务。( )
A.正确
B.错误
[判断题]营业网点办理大额资金支付业务时,填制“大额现金支取登记备案审批表”或“大额资金转账登记备案审批表”一式两联,一联作柜员当天经办业务传票附件,一联由营业部主任留存保管备查。( )
A.正确
B.错误
[简答题]我行单位结算账户转个人结算账户审批流程是什么？区分支行与总行）
一）支行审批权限
[判断题]根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行得知存款人因迁址需要变更开户银行,且存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的,银行有权停止其银行结算账户的对外支付。( )
A.正确
B.错误
[判断题]某企业已被注销,但在10日后仍未主动去其开户行办理撤销结算账户手续的。此时,根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,其开户行有权停止其银行结算账户的对外支付。( )
A.正确
B.错误
[多选题]单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，若存款人在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但具有下列哪些特征确为可疑交易的，应关闭改单位银行结算账户的网上银行对外转账功能？( )
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模.经营活动明显不符
E.其他可疑情形的
[判断题]单位银行结算账户及个人结算账户单笔或当日累计100万元(含)以上200万元(不含)以下的大额跨行转账须于业务办理前由营业部主任授权后直接办理。( )
A.正确
B.错误
[判断题]单位银行结算账户及个人结算账户单笔或当日累计100万元(含)以上200万元(不含)以下的大额跨行转账须于业务办理前由营业部主任与清算中心联系,以便清算中心登记备案。( )
A.正确
B.错误
[判断题]已在大额支付系统开立清算账户的市场参与者，应当通过其在大额支付系统的清算账户办理票款对付的资金结算。
A.正确
B.错误
[多选题]个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行结算账户:( )
A.稿费、演出费等劳务收入。
B.个人债权或产权转让收益。
C.保险理赔、保费退还等款项。
D.农、副、矿产品销售收入。
[多选题]下列用途可以从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的资金,应纳入大额现金支取进行管理:( )
A.工资、奖金收入
B.稿费、演出费等劳务收入
C.债券、期货、信托等投资的本金和收益
D.个人贷款转存
E.保险理赔、保费退还
F.农、副、矿产品销售收入
[单选题]根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过( )的,应向其开户银行提供付款依据。
A.3万元
B.5万元
C.10万元
D.50万元
