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[单项选择]按照“巴塞尔协议”的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于（ ）。
A. 4%
B. 8%
C. 10%
D. 50%
[多项选择]《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业银行不可以采取的方法是（ ）。
A. 内部评级初级法
B. 标准法
C. 高级计量法
D. 内部评级高级法
E. 内部模型法
[判断题]根据《巴塞尔新资本协议》，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比例。（ ）
[多项选择]内部评级法是巴塞尔新资本协议针对商业银行信用风险监管资本的计量方法，也是商业银行对其信用风险进行（）的基本工具。
A. 识别
B. 计量
C. 监控
D. 评估
[单项选择]《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取（ ）计量信用风险。
A. 基于内部评级体系的内部模型
B. 基于外部评级的模型
C. VaR方法
D. 严格遵照监管当局的要求
[判断题]巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。（ ）
[单项选择]巴塞尔协议Ⅲ要求各商业银行应设立“资本防护缓冲资金”，总额不低于银行资产的（ ）
A. 2%
B. 2.5%
C. 3%
D. 3.5%
[单项选择]巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险.商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（ ）。
A. 存款准备金
B. 经济资本
C. 监管资本
D. 风险资本
[多项选择]在《巴塞尔新资本协议》中，商业银行可供选择的操作风险监管资本计算方法有（ ）。
A. 情景分析法
B. 替代标准法
C. 风险控制法
D. 标准法
E. 高级计量法
[多项选择]风险权数为100%的资产有（）。
A. 应收利息
B. 贴现
C. 待处理抵贷资产
D. 质押贷款
E. 抵押
[单项选择]根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于（）。
A. 操作风险
B. 战略风险
C. 国别风险
D. 信用风险
[单项选择]《巴塞尔协议》的内容主要涉及商业银行的（ ）。
A. 资本计算和资本标准
B. 资本规模
C. 负债规模
D. 资本计算
[单项选择]根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为八大类，其中不包括（ ）。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 政治风险
D. 国别风险
[多项选择]根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类。下列选项属于其中的有（ ）。
A. 经济风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 国家风险
E. 战略风险
[多项选择]现阶段，我国商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的原则包括（ ）。
A. 分类实施
B. 全面实施
C. 分层推进
D. 一步达标
E. 分步达标
[单项选择]假设违约损失率(LGD)为8%，商业银行估计(EL)为10%，则根据《巴塞尔新资本协议》，违约风险暴露的资本要求(K)为（ ）。
A. 18%
B. 0
C. -2%
D. 2%
[单项选择]巴塞尔协议确定了（ ）四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。
A. 0%、10%、50%、100%
B. 0%、20%、50%、100%
C. 20%、40%、60%、100%
D. 20%、60%、80%、100%
[单项选择]根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（）中。
A. 附属资本
B. 核心资本
C. 实收资本
D. 资本金
[单项选择]按照巴塞尔协议的要求，商业银行的资本充足率至少要达到（）。
A. 4%
B. 6%
C. 8%
D. 10%
