更多"在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是（ ）。"的相关试题:
[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了（ ）方面职业操守的有关规定。
A. 公平竞争
B. 诚实信用
C. 专业胜任
D. 守法合规
[单项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定?（ ）
A. 诚实信用
B. 风险提示
C. 守法合规
D. 礼貌服务
[多项选择]某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并l：3头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（ ）原则。
A. 互相监督
B. 礼貌服务
C. 风险提示
D. 诚实信用
E. 保护商业秘密与客户隐私
[单项选择]理财产品个人客户按（）进行签约，签约后个人客户可以进行交易理财产品。
A. 卡号
B. 账号
C. 客户号
D. 身份证号码
[判断题]券商集合资产理财计划同时面对个人及机构客户销售。（）
[判断题]如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。（ ）
[判断题]个人客户经理的服务对象是农业银行个人优质客户，兼顾有较强理财需求的个人客户。（）
[多项选择]个人客户可通过（）方式进行理财客户签约。
A. 银行卡号+密码
B. 证件类型+证件号码
C. 银行账号+密码
D. 客户号
[多项选择]根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
A. 了解客户的风险偏好
B. 了解客户的风险认知能力
C. 评估客户的财务状况
D. 替客户选择合适的投资产品
E. 向客户销售适宜的投资产品
[多项选择]关于贵宾理财中心“客户维护”服务环节的叙述正确的有（ ）
A. 原则上，贵宾中心主管应每月初通过PBMS查询本理财中心尚未分配的优质客户名单，并及时分配给本理财中心的理财经理，开展一对一服务维护工作。
B. 理财经理应追踪所管理客户购买产品的情况，对客户的资产组合进行评估，并及时向客户通报产品绩效表现对资产配置方案执行情况的影响。
C. 理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。
D. 对已经建立维护关系的优质客户，贵宾理财中心每年至少维护一次。理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每6个月执行一次。
[判断题]“5401理财账户开户”交易是为个人客户办理理财账户开户业务。机构客户不用此交易。
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标；II、综合理财计划的策略整合；III、客户关系的建立；IV、分析客户现行财务状况；V、提出理财计划；VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_____。
A. I，III，VI，V，IV，II
B. III，I，IV，V，VI，II
C. III，V，II，I，VI，IV
D. III，I，IV，II，V，VI
[单项选择]按照客户设定的条件，为个人客户提供活期和定期存款互转的一项理财服务，在提高客户理财收益的同时，又能保证客户资金的流动性和灵活性的产品是（）。
A. 双利丰
B. 本利丰
C. 聪明账
D. 天天理财
[多项选择]“乐当家”个人理财设计了：等五大主题理财套餐,满足客户人生不同阶段的理财需求。（）
A. 大学时代
B. 全家福
C. 二人世界
D. 三口之家
E. 流金岁月
F. 夕阳正红
[多项选择]从商业银行角度出发，理财产品开发在满足客户理财需求的同时，还具有以下（ ）功能。
A. 改善业务结构
B. 树立品牌形象
C. 提高客户素质
D. 增加业务收入
E. 增强业务影响
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的专业化服务活动，其不包括（ ）。
A. 信息分析
B. 投资顾问
C. 财务规划
D. 资产管理
[多项选择]处理个人理财业务客户投诉原则（）
A. 统一要求。
B. 分级负责。
C. 归口管理。
D. 首问负责。
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务活动。
A. 财务分析、财务规划
B. 外汇理财、人民币理财
C. 投资顾问、资产管理
D. 保险规划、财产信托
E. 储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
