更多"银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是（ ）。"的相关试题:
[多项选择]个人客户通过电子银行办理如下（）业务，工商银行应对客户的风险承受能力进行评估并对客户提示相应产品风险。
A. 网上个人理财
B. 网上证券
C. 网上托管账户
D. 网上个人贷款
[单项选择]商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于（ ），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”
A. 保证收益型理财计划
B. 非保本浮动收益理财计划
C. 货币型理财计划
D. 保本固定收益理财计划
[简答题]巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？
[单项选择]《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（ ）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A. 10%
B. 15%
C. 18%
D. 20%
[判断题]营业网点办理个人网上银行业务，须向客户进行必要的网上银行安全提示，充分揭示可能面临的风险。
[多项选择]银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）
A. 地域、行业
B. 身份、国籍
C. 交易目的
D. 交易特征
[判断题]各经营单位应当依据《中国光大银行郑州分行反洗钱客户风险等级分类管理实施细则（暂行）》认真开展客户风险等级评定工作。（）
[单项选择]农业银行为加强对公客户关系的管理，进一步提高农业银行在对公客户方面的营销支持能力和客户风险管理水平而开发推广的应用系统是（）。
A. PCRM
B. CRM
C. CMS
D. BOEING
[判断题]银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准
[多项选择]以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
[多项选择]银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 义务因素
D. 客户因素
[单项选择]商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A. 8%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
[单项选择]根据风险提示要求，向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员对客户提出的问题应当本着（）的原则答复。
A. 实事求是
B. 客观公正
C. 耐心细致
D. 诚实信用
[多项选择]信用风险监测是商业银行风险管理流程中的重要环节，商业银行需借助许多方法来完成，当其对单一客户进行风险检测时，需要借助的方法有（ ）。
A. 6C法
B. 客户信用评级方法
C. 贷款分类方法
D. 信用评分方法
E. 组合管理方法
[判断题]为加强客户开户风险提示，柜员为客户开通网银服务时应让客户阅知相关网银风险（）
[判断题]要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标
[多项选择]以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？
A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B. 长期存在大额交易的客户
C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D. 股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
