更多"理财规划师在指导客户进行债券投资时，需要了解债券的相关要素对债券投资产"的相关试题:
[多项选择]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 违约风险
D. 通货紧缩风险
E. 流动性风险
[单项选择]债券转托管是指同一债券托管客户将持有债券在（）间进行的托管转移。
A. 不同交易机构
B. 不同托管机构
C. 不同代理机构
D. 不同银行
[单项选择]债券挂钧类理财产品主要是指在（）进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。
A. 货币市场和股票市场
B. 货币市场和债券市场
C. 货币市场和基金市场
D. 债券市场和股票市场
[单项选择]某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
A. 投资即理财
B. 投资与理财没有关系
C. 投资是进行理财的一种工具
D. 理财是投资的一部分
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]企业的客户贷款、客户存款、债券投资和应付债券等属于（）。
A. 财务金融工具
B. 基础金融工具
C. 资本金融工具
D. 衍生金融工具
[多项选择]理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。
A. 流动性强
B. 专业化管理
C. 投资风险分散化
D. 收益波动性大
E. 对抗通货膨胀
[多项选择]理财客户在进行保险规划时，哪些行为会引发风险？（）
A. 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
B. 给价值50万元的住房购买了50万财产保险
C. 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
D. 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒未风险事件的医疗保险
E. 乘坐飞机航班不购买意外伤亡险
[多项选择]要衡量债券的流动性价值，需要结合债券市场的具体情况，将（）等相似债券的收益水平进行比较。
A. 期限结构
B. 预期收益
C. 波动性
D. 信用等级
[单项选择]理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。
A. 反映客户的投资现金准备
B. 综合投资需求
C. 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D. 但不需要对各项的重要性进行描述
[单项选择]理财师在与客户电话预约时，要在电话中提醒客户需要携带的相关资料。下列哪一项不属于客户需要携带的资料（）。
A. 个人的记账记录
B. 对账单
C. 股票和债券的相关凭证
D. 个人信用记录
[多项选择]在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，这些材料通常包括（）。
A. 个人的记账记录
B. 对账单
C. 股票或债券相关凭证
D. 保险单
E. 纳税凭证
[单项选择]通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。
A. 关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
B. 明确客户现有投资组合中的资产配置状况
C. 注意客户现有投资组合的突出特点
D. 根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
[判断题]非金融机构可直接进行债券交易和结算，也可委托结算代理人进行债券交易和结算。（）
[多项选择]下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则（）。
A. 通观全盘、整体规划原则
B. 建立现金保障原则
C. 追求收益优先原则
D. 消费、投资与收入相匹配原则
E. 节流重于开源原则
[多项选择]理财规划师在帮助客户进行购房规划中，除了房款本身之外，相关税费、装修费、家具电器购置费等也是需要考虑的。其中，申请贷款买房通常需要支付的相关税费款有（）。
A. 首付款
B. 印花税
C. 律师费
D. 保险费
E. 抵押登记费
[多项选择]理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。
A. 分析客户自己的性格
B. 分析客户的兴趣爱好
C. 分析客户所具备的技术和能力
D. 分析客户的教育背景
E. 分析客户所处环境的优势
[填空题]进行债券评价时，评价债券收益水平的指标是（）
