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[多项选择]招商银行理财客户经理应严格遵循以下哪些理财服务基本原则（）。
A. 持证上岗
B. 合规销售
C. 为客户保密
D. 保护弱势群体
[多项选择]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[多项选择]李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休策划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的是（）。
A. 由于储蓄利率下降，传统寿险的预期利率低于以往，所以，购买养老保险不是令人满意的选择
B. 养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险此银行存款更适合于退休规划
C. 证券投资基金的期望收益率高于养老保险的，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D. 购买养老保险是长期投资，并且不能承担过高的风险
E. 与分红型、投资联结型保险相比，传统型养老保险的优点是保障收益稳定，而且相对而言保费较低
[多项选择]对新发展的VIP客户，当客户前来领取理财卡时，应向客户发放哪些资料？（）
A. 理财卡使用指南柜员
B. 客户经理应赠送小礼品
C. 建行VIP业务介绍
D. 通知客户归属的信函
[单项选择]理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询，首先要了解保险的相关知识，根据有关保险基础知识解答以下题：以下与保险有关的说法正确的是（）。
A. 保险和社会救济都是以一定的风险事故的发生给人们的生产、生活带来困难为条件的
B. 保险和储蓄都体现了自助原则
C. 保险与社会福利都有补偿损失的功能
D. 保险的给付金额与投保人缴纳的保费金额直接相关，社会救济的救济金额与被救济人的社会贡献直接相关
[单项选择]某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
A. 投资即理财
B. 投资与理财没有关系
C. 投资是进行理财的一种工具
D. 理财是投资的一部分
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[判断题]客户买了保险产品，就获得了所有保障。保险销售人员在销售过程中，不需要按照保险条款与客户进行充分的交流和沟通，也不需要确保客户明确保险产品的保险责任，清晰产品保障范围。
[多项选择]当前广东农信社客户信息维护包括对个人客户、单位客户的哪些信息进行维护（）
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 证件信息
D. 地址信息
E. 附加信息
[多项选择]当客户通过招商银行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。
A. 了解客户；
B. 介绍产品；
C. 完成销售；
D. 延续服务.
[简答题]理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目，请说明。
[单项选择]理财中心设置哪些岗位？（）
A. 理财中心业务主管
B. 客户经理
C. 柜员
D. 以上都是
[多项选择]以客户需求导向进行保险规划及销售对于公司的长远发展、维持客户的满意度和忠诚度具有重要的作用。下列保险销售行为中遵循以客户需求为导向原则的是（）。
A. 在缺失保障的情况下，如果重大灾难发生，则会发生对人生、对家庭巨大的，甚至是无法承担的破坏力。所以在为客户推荐理财产品中要注意到先保障后求利，可根据客户的不同时期、不同角色对家庭财务安全进行规划
B. 保险在家庭现金流管理中起着很重要的作用。为了稳定家庭经济生活，保险投资着重于补偿经济损失，而非增加收益
C. 保险销售过程中，业绩是最重要的，为了完成业绩，可以通过各种方式鼓励客户购买任何保险
D. 购买保险客户可以解决所有问题并获得高额收益
[多项选择]下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则（）。
A. 通观全盘、整体规划原则
B. 建立现金保障原则
C. 追求收益优先原则
D. 消费、投资与收入相匹配原则
E. 节流重于开源原则
[多项选择]不同的客户对保险的种类选择也是不同的，普通终身寿险通常适合下列哪些类型的投保人（）。
A. 保险需求超过10年、15年
B. 以人寿保险方式进行储蓄
C. 需要短期和中期保险
D. 需要长期经济保障
E. 长期保险需求
