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[单项选择]按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动关系
A. 受托管理
B. 顾问服务
C. 业务咨询
D. 委托代理
[单项选择]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于小时：（）。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
[单项选择]理财业务中包括个人理财产品服务和（）服务。
A. 电子商务
B. 代开发票
C. 账户管理
[多项选择]<商业银行个人理财业务管理暂行办法>中所称的个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的以下哪些专业服务活动？（）
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
E. 理财规划
[多项选择]当客户通过招商银行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。
A. 了解客户；
B. 介绍产品；
C. 完成销售；
D. 延续服务.
[多项选择]商业银行开展个人理财业务的必备条件包括（）。
A. 机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B. 制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
C. 人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定.继续培训.跟踪评价等管理制度
D. 技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E. 个人理财资金的使用和核算管理
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。一般来说，下列四种产品中风险最高的是（）。
A. 固定收益理财计划
B. 最低收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
[单项选择]个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。
A. 契约
B. 信托
C. 法定代理
D. 委托代理
[多项选择]我国商业银行提供的个人理财业务的基础产品有（）。
A. 保险理财产品
B. 基金理财产品
C. 外汇理财产品
D. 人民币理财产品
E. 信托理财产品
[填空题]个人网上银行提供账户管理、转账汇款、理财业务、（）、客户服务、安全中心等金融服务功能。
[单项选择]按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为（）。
A. 理财顾问服务与投资咨询服务
B. 理财顾问服务与综合理财服务
C. 投资咨询服务与综合理财服务
D. 投资咨询服务与理财策划服务
[单项选择]商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为：（）。
A. 保证收益类理财计划与非保证收益类理财计划
B. 保本预期固定类理财计划与保本浮动收益类理财计划
C. 理财顾问服务与综合理财服务
D. 财务规划服务与投资咨询服务
[简答题]理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目，请说明。
[多项选择]商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件（）。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近三年内未发生损害客户利益的重大事件
E. 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
[多项选择]下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的有（）。
A. 商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售
B. 商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务
C. 商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品
D. 商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示
E. 商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，下列不属于理财计划分类的是（）。
A. 固定收益理财计划
B. 最低收益理财计划
C. 最高收益理财计划
D. 保本浮动收益理财计划
[单项选择]网点收取的理财金账户年服务费应记入（）“个人理财业务收入”科目
A. 511056
B. 511062
C. 511068
D. 511002
[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（）、（）、（）、（）、和（）等。
