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[单选题]银行金融同业类客户授信额度原则上不超过最近一个年度净资产的( ),非银行金融同业类客户授信额度原则上不超过最近一个年度净资产的的(
A. 50%.40%
B. 40%.50%
C. 50%.60%
D. 30%.50%
[多选题]下列不属于金融同业客户的有( )。
A.外资在华独资或控股法人银行
B.小额贷款公司
C.担保公司
D.典当行
[单选题]对金融同业客户授信方案审批后管理， 以下表述正确的是：
A.授信方案审批后， 同业客户管理部门可将分项业务额度分配至相关额度管理部门， 供用信部门或经营行使用
B.集团客户内非银行金融机构成员客户之间授信额度原则上可以互相调剂
C.在已审批的同业客户授信方案分项业务额度内， 客户管理部门可对额度项下用信品种进行授信额度的分配
D.用信业务按照加权信用风险值占用授信额度， 占用对象为同业客户总部或其分支机构
[单选题]企业法人以外的非个人客户，包括政府机关、事业法人、社团法人及金融同业客户等称为（ ）。
A.其他客户
B.法人客户
C.机构客户
D.非企业客户
[单选题]下列关于本行授信的境内银行金融同业客户必须具备的条件，错误的是___。
A.五级分类不良贷款比率不高于10%
B.上年度与当期实现盈利
C.资产规模不低于500亿元
D.同业资产占总资产比小于40%
[单选题]C3境内金融同业客户年度授信方案经有权审批人审批同意后，应在批复或批复通知环节，通过【抄送】功能，将审批结果抄送()。
A. 一级分行国际业务部
B. 总行国际金融部
C. 二级分行国际业务部
D. 一级支行国际业务部
[单选题]结算性同业存放、合作性同业存放、结算性存放同业和合作性存放同业账户按月对账，同业借款账户按______对账。
A.月
B.季
C.半年
D.年
[单选题]贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况,如代理同业开立进口信用证等,对客户的尽职调查责任及对业务的合规性.真实性审核责任应归属于()。
A.开证行
B.实际承担业务风险的银行
C.付款行
D.以上皆是
[单选题] 发生以下（ ）情况时， 总行国际金融部应根据实际情况调整外资银行客户授信额度、 合作策略， 或暂停、 终止代理行关系， 并提示总行相关业务部门和境内外分支机构。
A. 外资银行客户所在国家或地区发生政局动荡、 社会动乱、 经济危机、 重大灾害、 战争等事件， 或与我国断绝经贸往来
B. 穆迪将代理行信用评级直接调降三级
C. 惠誉将代理行所在国家主权评级直接调降两级
D. 代理行所在国家或地区推迟实施新巴塞尔协议
[多选题] 发生以下（ ） 情况时， 总行国际金融部应根据实际情况调整外资银行客户授信额度、 合作策略， 或暂停、 终止代理行关系， 并提示总行相关业务部门和境内外分支机构。
A. 存在洗钱嫌疑
B. 存在恐怖融资嫌疑
C. 发生洗钱事件
D. 发生恐怖融资事件
[单选题]（ ）是指总、分行客户部门直接组织客户开发、受理、调查（评估）金融需求，提供金融产品和服务并维护和监管客户的营销方式。
A.直接营销
B.间接营销
C.联合营销
D.协助营销
[多选题]客户经理向客户介绍金融产品的目的主要有（ ）。
A.唤醒客户对现有问题的重视
B.让客户了解能获得哪些改善
C.让客户了解其他银行产品的缺点和劣势
D.让客户产生金融服务需求的欲望
E. 让客户认识到本行的产品和服务能满足其需求
[多选题]在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
以下需要持续识别的情况有：（ ）
A.已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡）
B.为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易
C.办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时，应对客户本人身份进行持续识别
D.实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货
[判断题]客户需求管理的主要内容有客户金融产品与服务需求管理。
A.正确
B.错误
[单选题]查询某客户金融资产情况， 发现其年日均金融资产 8 万元， 月日均金融资 产 300 万 元 ， 期 末金 融 资 产 600 万 元 ， 则 该客 户 等 级 可 由 系 统 评定 为（ ） 。
A.钻石卡客户
B.白金卡客户
C.金卡客户
D.潜力客户
