更多"银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商"的相关试题:
[判断题]银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。（）
[多项选择]柜台银行卡业务风险点包括（ ）。
A. 未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
B. 在办理需提供身份证件的银行卡业务时，未严格按有关要求审核客户信息。银行卡卡面姓名与客户身份证件姓名不符等
C. 无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
D. 对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作
[单项选择]柜台银行卡业务风险点不包括（）。
A. 未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
B. 客户一次性提取大量现金
C. 无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
D. 对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作
[多项选择]银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的，涉及___的非正常的经济损失。
A. 发卡行;
B. 特约商户;
C. 持卡人;
D. 收单银行;
E. 清算机构
[填空题]银行卡业务风险管理严格遵循（），（）和（）的原则。
[单项选择]银行卡业务操作风险环节不包括（）
A. 空白卡供货商选择
B. 申请领用环节
C. 交易环节
D. 清算销户环节
[多项选择]银行卡的内控风险主要包括___。
A. 持卡人的资信能力变化风险;
B. 持卡人的恶意透支风险;
C. 制度缺漏风险;
D. 制度执行风险;
E. 真实持卡人的欺诈风险
[单项选择]按照中国人民银行1999年颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡是指“由（）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。”
A. 境内银行
B. 人民银行
C. 商业银行
D. 商业机构
[判断题]银行卡业务可分为发卡业务和收单业务。（）
[判断题]狭义的银行卡则指由商业银行发行的银行卡。
[单项选择]王某使用银行卡支付宾馆住宿费1万元。根据银行卡业务管理规定,银行办理该银行卡收单业务收取的结算手续费应不得低于（ ）元。
A. 20
B. 50
C. 100
D. 200
[单项选择]银行卡的主要欺诈风险形式不包括（）
A. 遗失或被盗
B. 伪造和克隆
C. 密码遗失
D. 账户冒用
[单项选择]按人民银行《银行卡业务管理办法》分类，银行卡包括（）。
A. 贷记卡和国际卡
B. 智能卡和借记卡
C. 准贷记卡和单位卡
D. 信用卡和借记卡
[单项选择]面向社会实施银行卡有偿服务，是农业银行为弥补前期投入，加快银行卡业务发展的积极举措，请指出银行卡经营过程中所发生的主要成本不包括（）
A. 制卡成本
B. 水电费用
C. 系统开发及维护成本
D. 人工成本
[单项选择]某宾馆办理银行卡转账结算业务，交易金额为10万元。根据银行卡业务管理的有关规定，商业银行办理该笔银行卡收单业务应当向宾馆收取的结算手续费为（ ）。
A. 不得低于1000元
B. 不得低于2000元
C. 不得低于3000元
D. 不得低于5000元
[判断题]银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。
[单项选择]经办人员受理银行卡业务时，应严格审查的主要要素不包含（）等。
A. 来卡是否为农行规定应受理卡
B. 是否样卡或废卡
C. 卡面是否有涂改、变造痕迹
D. 是否银联卡
[判断题]银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各首发网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。
[单项选择]来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）
A. 美国花旗银行
B. 花旗银行深圳分行
C. 花旗银行中国总部
D. 深圳发展银行
