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[单项选择]个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（ ）。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
[多项选择]关于商业银行设计风险管理机构对个人理财顾问服务进行管理，下列描述正确的是（）。
A. 建立内部调查部门
B. 建立审计部门
C. 要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
D. 保证内部审计的独立性
E. 建立行长负责制
[多项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）
A. 操守与胜任能力
B. 个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C. 个人理财顾问服务品质
D. 相关记录
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，（ ）。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[多项选择]商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立（ ）两个层面的内部监督机制。
A. 个人理财业务管理部门内部调查
B. 商业银行监事会检查
C. 审计部门独立审计
D. 法律部门稽核
[单项选择]在理财顾问服务中，承担资金管理与运用的风险的是（ ）。
A. 银行
B. 客户
C. 客户经理
D. 银行和客户共同承担
[多项选择]下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是（ ）。
A. 在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理
B. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C. 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D. 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
E. 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
[判断题]客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。（ ）
[多项选择]针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（ ）等方面。
A. 建立内部监督审核机制
B. 根据客户特点进行分层
C. 健全个人理财业务人员管理制度
D. 了解产品和客户并合理销售
E. 进行明确的风险揭示
[判断题]商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。（ ）
[判断题]客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,并自行承担由此产生的收益和风险。（）
[单项选择]列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是（）。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B. 商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临（ ）等主要风险。
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 信用风险
E. 流动性风险
[多项选择]客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?（ ）
A. 客户的年龄
B. 客户的受教育程度
C. 客户的风险偏好
D. 客户的风险认知度
E. 客户的实际风险承受能力
[单项选择]理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是（ ）。
A. 产品风险
B. 市场风险
C. 客户风险承受能力风险
D. 产品与客户错配风险
[单项选择]商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（）和符合客户最大利益的原则。
A. 保证安全
B. 控制风险
C. 人性化
D. 了解客户
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[单项选择]与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。
A. 综合化服务
B. 规划性服务
C. 个性化服务
D. 专业化服务
