更多"针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现"的相关试题:
[多项选择]针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（ ）等方面。
A. 设立理财产品的内部监督部门和审计部门
B. 合理确定理财计划和不同理财产品的销售起点金额
C. 进行综合理财服务和理财计划的风险提示
D. 建立销售任何理财产品的分级审核批准制度
E. 采用多重指标管理市场风险限额
[多项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）
A. 操守与胜任能力
B. 个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C. 个人理财顾问服务品质
D. 相关记录
[多项选择]农业银行个人理财顾问服务包括（）。
A. 投资规划
B. 退休养老规划
C. 保险规划
D. 遗产和税务筹划
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临（ ）等主要风险。
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 信用风险
E. 流动性风险
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）
[单项选择]个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（ ）。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
[多项选择]农业银行个人理财顾问服务按简易程度划分，分为（）。
A. 理财规划
B. 投资规划
C. 保险规划
D. 理财咨询
[单项选择]列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是（）。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B. 商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
[单项选择]个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以（ ）的身份进行调查。
A. 内部监督人员
B. 客户
C. 上级部门人员
D. 管理人员
[判断题]如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。（ ）
[单项选择]下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施，正确的是（）。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，（ ）。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[判断题]商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）
[单项选择]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。
A. 将客户移交理财业务人员
B. 主动为客户解答
C. 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
D. 拒绝客户的提问
[多项选择]关于商业银行设计风险管理机构对个人理财顾问服务进行管理，下列描述正确的是（）。
A. 建立内部调查部门
B. 建立审计部门
C. 要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
D. 保证内部审计的独立性
E. 建立行长负责制
[单项选择]与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。
A. 综合化服务
B. 规划性服务
C. 个性化服务
D. 专业化服务
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（）等专业化服务。
A. 财务分析
B. 投资建议
C. 个人投资产品推介
D. 财务规划
[单项选择]商业银行内部审计对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ ）。
A. 连续性
B. 秘密性
C. 独立性
D. 频繁性
