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[简答题]请简述《商业银行内部控制指引》对商业银行各个部门岗位的风险责任。
[简答题]请简述《商业银行内部控制指引》如何建立资金交易中台和后台部门前台交易的反映监督机制，以及各个部门岗位的风险责任？
[多项选择]《商业银行内部控制指引》明确，内部控制应当与商业银行的（）相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。
A. 经营规模
B. 业务范围
C. 风险特点
D. 管理水平
E. 员工素质
[多项选择]依据《商业银行内部控制指引》，审贷委员会审议表决应当遵循（）的原则，全部意见应当记录存档。
A. 集体审议
B. 明确发表意见
C. 多数同意通过
D. 行长最后决策
[多项选择]依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对同一客户的（）等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。
A. 贷款、贸易融资、票据承兑和贴现
B. 透支、保理、担保
C. 贷款承诺
D. 开立信用证
[多项选择]依据《商业银行内部控制指引》，对调查人员的要求（）。
A. 严格按照权限和程序审查业务；
B. 贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策；
C. 严格按照信贷原则审查对关系人的授信，确保对关系人的授信条件不得优于其他借款人同类授信的条件；
D. 审查人员应当承担审查失误的责任，并对本人签署的意见负责
[单项选择]《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）。
A. 岗位交流
B. 近亲属回避
C. 内部审计
D. 强制休假制度
[单项选择]《商业银行内部控制指引》规定，商业银行董事会、监事会和（）应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。
A. 股东大会
B. 部门经理
C. 管理人员
D. 高级管理层
[多项选择]依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）
A. 实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；
B. 核定集团总的授信额度
C. 防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；
D. 防止对关联企业授信的失控。
[多项选择]依据《商业银行内部控制指引》，贷后检查环节的工作标准和操作要求：（）
A. 实地查看；
B. 如实记录；
C. 及时将检查中发现的问题报告有关人员；
D. 不得隐瞒或掩饰问题。
[多项选择]依据《商业银行内部控制指引》，贷时审查环节的工作标准和操作要求：（）
A. 独立审贷；
B. 客观公正；
C. 充分、准确地揭示业务风险；
D. 提出降低风险的对策。
[多项选择]依据《商业银行内部控制指引》，贷前调查环节的工作标准和操作要求：（）
A. 实地查看；
B. 如实报告授信调查掌握的情况；
C. 不回避风险点；
D. 不因任何人的主观意志而改变调查结论。
[多项选择]单位应当建立健全内部控制关键岗位责任制，主要是指（）。
A. 单位应当实行内部控制关键岗位工作人员的轮岗制度，明确轮岗周期
B. 明确岗位职责及分工
C. 确保不相容岗位相互分离、相互制约和相互监督
D. 不具备轮岗条件的单位应当采取专项审计等控制措施
[单项选择]《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立严格的（），对授信实行统一管理。
A. 授信风险垂直管理体制
B. 授权授信管理体制
C. 授权管理体制
D. 授信管理体制
[填空题]《商业银行内部控制指引》明确，下级机构应当严格执行上级机构的决策，在（）和（）开展工作。
[多项选择]《商业银行内部控制指引》规定，商业银行在办理代客资金业务时，应当防范风险措施是（）。
A. 了解客户从事资金交易的权限和能力
B. 向客户充分揭示有关风险，获取必要的履约保证
C. 明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施
D. 建立岗位之间的监督制约机制
[单项选择]依据《商业银行内部控制指引》，被审贷委员会两次否决的贷款申请（）内不得提交审贷委员会审议。
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 12个月
