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[多项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）
A. 操守与胜任能力
B. 个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C. 个人理财顾问服务品质
D. 相关记录
[判断题]无论个人业务顾问是否有空，普通柜员都不得自行完成销售
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）
[单项选择]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。
A. 将客户移交理财业务人员
B. 主动为客户解答
C. 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
D. 拒绝客户的提问
[判断题]个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。
[单项选择]个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以（ ）的身份进行调查。
A. 内部监督人员
B. 客户
C. 上级部门人员
D. 管理人员
[判断题]如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。（ ）
[单项选择]商业银行内部审计对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ ）。
A. 连续性
B. 秘密性
C. 独立性
D. 频繁性
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的（）等专业化服务。
A. 财务分析
B. 投资建议
C. 个人投资产品推介
D. 财务规划
[判断题]发现销售机会时，如果个人业务顾问没空，柜员自己或在主管指导下完成交易或转移到高级柜员完成交易。
[多项选择]农业银行个人理财顾问服务包括（）。
A. 投资规划
B. 退休养老规划
C. 保险规划
D. 遗产和税务筹划
[判断题]理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。（）
[单项选择]理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是（ ）。
A. 产品风险
B. 市场风险
C. 客户风险承受能力风险
D. 产品与客户错配风险
[多项选择]下列属于理财顾问服务的业务是（）。
A. 提供投资建议
B. 财务分析与规划
C. 资产委托管理
D. 个人投资产品推介
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
A. 道德品质
B. 风险偏好
C. 风险认知能力
D. 承受能力
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临（ ）等主要风险。
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 信用风险
E. 流动性风险
[多项选择]为个人客户办理股商存管业务开户时，交易所系统将对（）的一致性进行校验，如有不一致则不能开通服务。
A. 交易所资金账户与借记卡的户名
B. 证件类型
C. 证件号码
D. 手机号码
