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[单项选择]当利率敏感性系数大于1时，利率敏感性缺口为（）。
A. 0
B. 正值
C. 负值
D. 任意数值
[判断题]财务杠杆运用的前提是息前资产获利率大于借款利率。
[简答题]何为利率敏感性缺口？在不同的缺口下，利率变动对银行利润有何影响？
[单项选择]（）利率风险管理是指商业银行在预期市场利率变动的条件下，根据目前利率敏感性缺口或久期缺口状况，主动调整资产负债结构，改变其缺口现状，以争取更多收益的利率风险管理方式。
A. 保守的
B. 中性的
C. 激进的
D. 其他
[单项选择]当利率敏感性系数等于（），利率敏感性缺口为零。
A. 1
B. 大于0
C. 小于0
D. 任意数值
[单项选择]（）又称利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具。
A. 利率管理
B. 久期管理
C. 缺口管理
D. 资本管理
[单项选择]敏感性缺口（InterestRateSensitiveGap）是一定时期内利率敏感性资产与利率敏感性负债的（）。
A. 比值
B. 乘积
C. 差额
D. 代数和
[单项选择]商业银行对利率风险的管理（狭义）主要包括资产负债缺口管理和（）两种基本方法。
A. 利率敏感性分析
B. 缺口分析
C. 套期保值
D. 任意数值
[单项选择]久期缺口可以用来衡量银行总体利率风险的大小，缺口绝对值越（），银行净价值相对资产的变动比率随利率的变动就越大，银行所承受的总体利率风险就越大。
A. 小
B. 接近0
C. 大
D. 任意数值
[单项选择]如果一家银行的利率敏感性缺口为正值，当市场利率上升时，净利息收入（）。
A. 增加
B. 减少
C. 不变
D. 0
[判断题]当利率差大于较高利率货币的贴水幅度时，投资者应将资金由利率高的国家调往利率低的国家。
[单项选择]通常来看，扩大正利率敏感性缺口的途径不包括（）。
A. 增加浮动利率贷款
B. 增加短期投资
C. 增加中长期固定利率贷款
D. 增加中长期负债
[单项选择]一般来说，银行的利率敏感性缺口绝对值越（）（不论正值还是负值），银行所承受的利率风险也就越大。
A. 可大可小
B. 小
C. 大
D. 接近0
[单项选择]例如一笔固定利率贷款，若商定在1年后到期，那么当计算观测期（）的利率敏感性缺口时，这笔贷款就会被认为是利率不相关资产。
A. 2年
B. 1年
C. 3年
D. 9个月
[单项选择]例如一笔浮动利率贷款，若商定在5个月以后重定价，那么当计算观测期（）的利率敏感性缺口时，这笔贷款就会被认为是利率敏感性资产。
A. 6个月
B. 3个月
C. 2个月
D. 1个月
[单项选择]如果银行的利率敏感性缺口为负，则下述哪种变化会增加银行的收益（）。
A. 利率上升
B. 利率下降
C. 利率波动变大
D. 利率波动变小
[单项选择]保守的缺口管理是指商业银行在日常经营过程中为规避利率风险，尽量做到资产和负债的匹配与均衡，保持缺口（利率敏感性缺口或久期缺口）（）。
A. 为零或接近零风险
B. 为正
C. 为负
D. 任意数值
