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[判断题]对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
[判断题]基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
[单项选择]作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
A. 理财计划书
B. 投资计划书
C. 理财规划书
D. 投资规划书
[判断题]理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
[单项选择]专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
A. 接触客户
B. 了解客户
C. 取得客户的信任
D. 收集客户信息
[单项选择]银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，下列相关说法不正确的是（）。
A. 理财业务客户范围相对较广.但服务种类相对较窄
B. 私人银行业务服务内容最为全面.除了提供金融产品外.更重要的是提供全面的服务
C. 私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
D. 财富管理客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户
[多项选择]
理财规划方案一般包含以下基本规划（）。
A. 家庭收支、债务规划；风险管理规划
B. 退休养老规划；教育规划
C. 投资规划；税务筹划
D. 财富分配和传承规划等
[单项选择]理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。
A. 生活品质
B. 生活方式
C. 理财目标
D. 生活品质和生活方式
[简答题]银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？
[多项选择]综合理财规划建议包括（）。
A. 理财目标建议
B. 现阶段的各项支出预算的建议
C. 家庭财务保障规划建议
D. 家庭教育规划建议
E. 投资规划建议
[简答题]为了确保理财计划的执行效果，黄金理财规划师应遵循哪些原则？
[多项选择]综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。
A. 现金收支管理（包括债务管理）
B. 保险规划
C. 投资规划（不包括教育、退休养老问题）
D. 税务规划
E. 遗产规划
[判断题]职业教育规划是家庭教育理财规划的核心，包括基本教育和素质教育。
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A. I，III，VI，V，IV，II
B. III，I，IV，V，VI，II
C. III，V，II，I，VI，IV
D. III，I，IV，II，V，VI
