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[多选题]互联网金融是指传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（ ）的新型金融业务模式。
A.外部监督
B.投资
C.资金融通
D.信息中介服务
E.支付
[判断题]’年，人总行优化整合表外业务专项统计制度和银行业金融机构互联网金融业务统计制度，在表外业务专项统计表单（A3304）的'1.发行表外理财产品'（33940）项下增设其中项'其中：互联网理财产品'（33968）。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]’年，人总行优化整合表外业务专项统计制度和银行业金融机构互联网金融业务统计制度，则下列说法中错误的是（）。
A.在表外业务专项统计表单（A3304）的'1.发行表外理财产品'（33940）项下增设其中项'其中：互联网理财产品'（33968）
B.在'4.2代理代销信托计划'（33947）项下增设其中项'其中：互联网代理代销信托计划'（33969）
C.在'4.3代理资产管理计划'（33948）项下增设其中项'其中：互联网代理资产管理计划'（3396A）
D.在'4.4代理代销保险产品'（33949）项下增设其中项'其中：互联网代理代销保险产品'（3396B）
E.在'4.5代理代销基金'（33950）项下增设其中项'其中：互联网代理代销基金'（3396C）
[单选题]金融许可证是由（ ）依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件,由其统一印制和管理.
A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国银监会
D.中国证监会
[单选题]金融机构代码是指唯一标识境内从事金融业务的经济组织（金融机构）的（ ）位数字代码。
A.4
B.8
C.10
D.12
[判断题]金融机构不得超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动。
A.正确
B.错误
[单选题]互联网金融除了传统金融风暴,还存在（ ）
A.信息技术风险
B.信用风险
C.道德风险
D.市场风险
[判断题]金融机构原则上不得超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动，经特许批准的除外。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的（ ），通过合理有效的操作流程，引导本单位金融从业人员随时随地注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。
A.开户环节
B.各个环节
C.交易环节
D.结束环节
[判断题]金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。( )
A.正确
B.错误
[多选题]各金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于（ ）。
A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。
B.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号文印发）及相关内控制度规定采取相应的控制措施。
C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
D.经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
[多选题]电信诈骗所得收益可能会流入金融机构，并利用金融机构为其提供金融服务。对此，金融机构应关注和警惕下列（ ）项内容。
A.来自国外的多笔数额低于报告阈值的电汇
B.多个互不相关的个人向同一受益人进行电汇
C.作为外国劳工的帐户，雇用机构是该帐户的保管人
D.四人结伴前往金融机构，但分别开立各自单独的账户
[判断题]（类别：号段管理难度：中等）产融平台主要由服务企业金融需求的互联网金融服务门户构成。（）
A.正确
B.错误
[单选题]在互联网金融业务统计制度中，互联网理财产品销售统计的是（ ）
A.表内理财产品
B.非表内理财产品
C.以上都是
D.以上都不是
[单选题]金融机构书面证明系金融机构问题造成逾期的情况，必须要求该金融机构加盖金融企业公章。（ ）
A.√
B.×
C.略
D.略
E.略
F.略
G.略
