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发布时间:2023-10-04 09:51:35

[单项选择]银行业从业人员的下列行为中,违反了“公平对待客户”原则的是()。
A. 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B. 在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时,显露出了不耐烦的神态
C. 为身体有残障的客户提供热情服务
D. 耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

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[单项选择]银行业从业人员的下列行为中,没有遵守“公平对待”原则的是()。
A. 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B. 在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时,显露出了不耐烦的神态
C. 为身体有残障的客户提供热情服务
D. 耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
[单项选择]某银行客户经理的以下行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是()。
A. 为客户设计外汇结构
B. 建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C. 建议投资国债(免利息税)
D. 为客户设计用汇计划
[多项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括()。
A. 客户账户开立的情况
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否被第三方控制使用
D. 客户的财务状况
E. 客户的风险承受能力
[单项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时,应当了解的客户情况是()。
A. 客户的婚姻状况
B. 客户子女的年龄
C. 风险承受能力
D. 客户近期是否有购房需求
[多项选择]银行业从业人员职业操守规定,银行业从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行业从业人员()。
A. 保护所在机构的知识产权
B. 保护所在机构的专有技术
C. 保护所在机构的商业秘密
D. 维护所在机构的形象
E. 维护所在机构的声誉
[多项选择]银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定()。
A. 向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
B. 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C. 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的
[多项选择]银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行从业人员()。
A. 自觉遵守法律法规
B. 遵守银行业协会制定的行业自律性规范
C. 遵守所在机构的各种规章制度
D. 保护所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密
E. 自觉维护所在机构的形象和声誉
[多项选择]对于银行业从业人员的行为,《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有()。
A. 从业人员所在机构
B. 银行业自律组织
C. 银行业监管机构
D. 社会公众
[单项选择]某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税,违反了《银行业从业人员职业操守》的()。
A. 熟知业务原则
B. 监管规避原则
C. 风险提示原则
D. 协助执行原则
[多项选择]银行业从业人员职业操守规定,银行业从业人员应当遵守“保护商业秘密与客户隐私”的基本准则。这要求银行业从业人员()。
A. 保护客户的家庭地址信息
B. 保护客户的婚姻状况
C. 保护所在机构的商业秘密
D. 保护客户的收入状况
E. 保守客户所在机构的商业秘密
[判断题]在银行业金融机构营业场所和办公场所内,针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为,属公安机关立案侦查的刑事案件范畴,不应纳入银行业案件进行统计。
[多项选择]银行业从业人员的下列行为中,违反“同业竞争”原则的有()。
A. 超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
B. 与一些商铺协商,安装具有排他性的POS机
C. 向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D. 以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
[简答题]中国银行业从业人员道德行为的基本要求?
[简答题]银行业金融机构从业人员应如何对待内幕交易?
[多项选择](),银行业从业人员应遵守信息保密原则。
A. 遇有国家机关查询客户资料。不论是否合法,都不能透露
B. 在离职后
C. 在受雇期间与离职后
D. 在受雇期间
E. 以上都正确
[多项选择]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的()。
A. 账户开立
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否会被第三方控制使用
D. 生理缺陷
E. 婚姻状况

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