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发布时间:2024-05-26 18:36:54

[简答题]烟草专卖品零售环节的监管要求有哪些?

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[简答题]取得烟草专卖零售许可证的,应当按照烟草专卖许可证的什么经营烟草专卖品?
[单项选择]下列不属于我国烟草专卖品零售商特征的是()
A. 合法持有烟草专卖零售许可证。
B. 主要从事卷烟、雪茄烟、烟丝等烟草制品的零售业务。
C. 在零售许可证规定的地域范围内从事经营活动。
D. 企业类型只能为国有企业
[填空题]公民、法人或者其他组织从事烟草专卖品的生产、批发、零售、进出口等业务的,应当依法向烟草专卖行政主管部门申请领取()。
[简答题]外商投资的商业企业或者个体工商户是否可以从事烟草专卖品批发或者零售业务?
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[多项选择]下列哪些做法是不符合监管要求的()
A. 印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时,要审核新开户(或变更)结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效,然后在印鉴卡“复核”人处盖章
B. 对已办理好审核手续的开户(或变更)手续待建库的印鉴卡,账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核,不必对客户预留印鉴进行验印比对
C. 对大额出账和走账,手续必须按照不同额度设限,分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准
D. 要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款,应及时与企业联系,确认其付款行为,确保客户资金的安全
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[多项选择]在开户管理方面,下列哪些说法是符合监管要求的()
A. 办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件,开户手续必须由有权人办理,其他人员一律不得代办
B. 企业开户资料和预留印鉴,经银行审核后,一律不准再由企业或他人经手,也不准银行内部违规调阅、复印和使用
C. 如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手,则此次开户视同无效
D. 企业将有关材料再次交回时,所有开户审核手续和程序应按新开户处理
[多项选择]在公司操作规范中,下列关于监管办公室的要求哪些是正确的()
A. 保持整洁、卫生
B. 办公室要挂贴监管办公室标识牌
C. 办公室里至少要有一套可用的办公桌椅
D. 办公室里必须有网络端口、电话通讯端口
[多项选择]根据《2010年上海银行业案件防控工作的监管意见》,哪些属于“建立案件风险排查和整改机制”的监管要求()
A. 每年要根据掌握的案防线索,有针对性地组织精兵骨干力量开展案件风险排查工作,力争覆盖全部机构、全部业务、全部岗位
B. 实行内审部门与业务部门双线监督检查,形成排查-整改-提高-再排查的良性循环
C. 改进检查方法,对储蓄存款、公司存款、小额贷款和挂失等特殊业务,要与客户当面核对,对金库尾箱、印鉴密码、授权管理等要实现突击检查常态化
D. 对排查出的问题,要逐步落实整改,彻底消除隐患;对发现的风险隐患,要建立整改台账,逐一督促整改,对带有普遍性的问题要进行通报,提出要求
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