更多"金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险"的相关试题:
[判断题]贷款调查人员应根据尽职调查情况，不用形成贷款调查意见。
[单项选择]审查人员要审查信贷客户经理尽职调查情况以及测定的客户信用等级（）。
A. 授信额度
B. 贷款金额
C. 贷款用途
D. 执行利率
[单项选择]金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。
A. 合规方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
[单项选择]
尽职调查报告至少包括（）。
Ⅰ．业务尽职调查
Ⅱ．人事尽职调查
Ⅲ．法律尽职调查
Ⅳ．财务尽职调查
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[多项选择]保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（）
A. 客户信息的公开程度
B. 客户所持身份证件或身份证明文件的种类
C. 自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D. 非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
[多项选择]银行员工应当履行对客户尽职调查的义务，熟悉客户的（）。
A. 账户开立
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否会被第三方控制使用
D. 社会关系状况
E. 婚姻状况
[多项选择]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。
A. 账户开立
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否会被第三方控制使用
D. 婚姻状况
[单项选择]金融机构采取强化的客户尽职调查措施不包括（）。
A. 审查交易目的
B. 审查交易性质
C. 审查交易背景情况
D. 审查资金来源
[单项选择]在授信尽职调查工作中，地区尽职调查管理部门（）至少组织一次尽职调查。
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
[单项选择]授信工作尽职调查是指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对（）的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。
A. 授信工作部门
B. 授信工作岗位
C. 授信工作人员
D. 授信工作制度
[多项选择]金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）
A. 识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B. 识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人
C. 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D. 对业务关系采取持续的尽职调查
[单项选择]代理债权投资业务办理流程中，负责融资客户尽职调查的部门是（）
A. 业务发起行公司投行部门
B. 业务发起行机构金融业务部
C. 业务发起行信贷与投资管理部
D. 根据产品类型由产品负责的业务部门负责
[单项选择]鉴于并购贷款的业务复杂性，根据信贷手册相关规定，（）要加强对申报项目的尽职调查情况、战略与整合风险的评估审核，（）要加强对法律合规风险的审核。
A. 分行投资银行部；分行合规部门
B. 分行授信管理部；分行风险管理部
C. 分行投资银行部；分行合规部门
D. 经营管理部门；分行合规部门
[单项选择]（）针对客户和项目自身特点、所在行业特点、所办理信贷产品的风险特点等，结合贷前尽职调查情况，逐户设计差别化的贷后管理方案。
A. 客户经理
B. 风险经理
C. 客户经理和风险经理
D. 信贷管理人员
[判断题]金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
[多项选择]金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（）。
A. 客户背景
B. 客户社会经济活动特点
C. 客户声誉
D. 权威媒体披露信息
[单项选择]（）尽职调查是整个尽职调查工作的核心。
A. 业务
B. 财务
C. 法律
D. 资源
