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[单项选择]金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。
A. 合规方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
[多项选择]金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）
A. 识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B. 识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人
C. 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D. 对业务关系采取持续的尽职调查
[多项选择]对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）
A. 按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B. 定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C. 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D. 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，金融机构应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
[多项选择]对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）
A. 在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B. 定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C. 定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率
D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易
[多项选择]金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（）。
A. 客户背景
B. 客户社会经济活动特点
C. 客户声誉
D. 权威媒体披露信息
[单项选择]
尽职调查报告至少包括（）。
Ⅰ．业务尽职调查
Ⅱ．人事尽职调查
Ⅲ．法律尽职调查
Ⅳ．财务尽职调查
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[多项选择]银行员工应当履行对客户尽职调查的义务，熟悉客户的（）。
A. 账户开立
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否会被第三方控制使用
D. 社会关系状况
E. 婚姻状况
[多项选择]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。
A. 账户开立
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否会被第三方控制使用
D. 婚姻状况
[单项选择]金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
[单项选择]在授信尽职调查工作中，地区尽职调查管理部门（）至少组织一次尽职调查。
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
[判断题]金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
[单项选择]要求信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况的准则是（）。
A. 爱岗敬业
B. 客观公正
C. 了解客户
D. 强化服务
[判断题]信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，但可以为客户开立匿名或假名账户等。
[多项选择]保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（）
A. 客户信息的公开程度
B. 客户所持身份证件或身份证明文件的种类
C. 自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D. 非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
[单项选择]在授信尽职调查工作中，新增问题授信业务出现后（）工作日内，由地区尽职调查管理部门组织尽职调查。
A. 30个
B. 60个
C. 90个
D. 120个
[单项选择]（）尽职调查是整个尽职调查工作的核心。
A. 业务
B. 财务
C. 法律
D. 资源
[多项选择]在贷前尽职调查中，调查前应做好哪些准备工作（）。
A. 对客户申请提出受理意见
B. 确定经营主责任人
C. 组建调查团队
D. 明确调查工作内容
