更多"要求信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的"的相关试题:
[判断题]信贷人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，但可以为客户开立匿名或假名账户等。
[多项选择]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。
A. 账户开立
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否会被第三方控制使用
D. 生理缺陷
E. 兴趣爱好
[多项选择]银行员工应当履行对客户尽职调查的义务，熟悉客户的（）。
A. 账户开立
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否会被第三方控制使用
D. 社会关系状况
E. 婚姻状况
[单项选择]金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A. 第三方
B. 该金融机构和第三方共同
C. 该金融机构
D. 公安部门或者是工商行政管理部门
[简答题]银行业从业人员应当做到授信尽职，对申请贷款企业的授信尽职包括什么？
[单项选择]《反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A. 第三方
B. 该金融机构
C. 该客户自身
D. 该金融机构与第三方
[单项选择]信贷业务合同履行期限届满，债务人未能按期归还信贷业务本息的，农村信用社应当在信贷业务合同履行期届满后（）个月内向保证人送达催收通知书，要求保证人履行保证责任。
A. 3
B. 6
C. 9
D. 12
[单项选择]委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和（）的必要措施。
A. 身份资料保存
B. 客户信息审核
C. 客户沟通
D. 第三方认证
[单项选择]审查人员要审查信贷客户经理尽职调查情况以及测定的客户信用等级（）。
A. 授信额度
B. 贷款金额
C. 贷款用途
D. 执行利率
[单项选择]银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括（）。
A. 了解该企业所处行业情况
B. 如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C. 了解客户所在区域的信用环境
D. 必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
[多项选择]根据建设银行有关政策制度规定，在贷前及后续信贷业务办理环节中，信贷人员应履行（）等准入（核准）程序。
A. 识别金融服务商机是贷后检查中一部分内容
B. 监控报告应包含监控客户的商机
C. 商机管理，是指信贷经营部门和相关人员在贷后管理过程中挖掘客户新的金融服务需求，进行商机维护，启动营销程序，并形成金融服务方案的过程
D. 通过在贷后管理中建立商机管理机制，客户经理可在贷后检查中统筹安排贷前尽职调查、客户评价、担保评价等授信准备工作，避免重复劳动，实现了贷后检查与市场营销的有机整合，有效提高工作效率，提高客户体验
[多项选择]根据建设银行的有关政策制度规定，在贷前及后续信贷业务办理环节中，信贷人员应履行（）等准入（核准）程序。
A. 客户（项目）
B. 例外事项
C. 信贷产品
D. 押品
[多项选择]农村金融机构受理借款人贷款申请后，应当履行尽职调查职责，对（）进行评价，形成调查评价意见。
A. 借款人基本情况
B. 信用状况
C. 风险
D. 收益
[单项选择]代理记账机构及其从业人员应当履行的义务不包括（）。
A. 遵守有关法律、法规和国家统一的会计制度的规定，按照委托合同办理代理记账业务
B. 对在执行业务中知悉的商业秘密予以保密
C. 对委托人要求其作出不当的会计处理，予以拒绝
D. 对委托人提出的有关会计处理相关问题不予以解释
[判断题]资产管理公司收购非金融机构不良资产，应当履行尽职调查，但根据实际工作需要，资产公司可聘请外部独立中介机构进行专业核查，出具专业意见。
[简答题]火灾扑灭后，发生火灾的单位和相关人员应当履行什么义务？
[单项选择]金融机构委托金融机构以外的第三方（）客户身份的，应当符合的要求之一是：第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
A. 审查
B. 核查
C. 核对
D. 识别
