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[多项选择]传销严重扰乱正常的经济秩序，危害社会稳定，该行为在一些国家和地区被称为（）
A. “金字塔诈骗”
B. “老鼠会”
C. “无限连锁链”
D. “层压式销售”
[多项选择]瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人员的洗钱活动。
A. 有严格的银行保密法
B. 没有资本管制
C. 有宽松的金融规则
D. 有自由的公司法和严格的公司保密法
E. 政治上持中立态度
[填空题]不征收任何（）的国家和地区通常被称为“纯避税地”。
[多项选择]被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征为（）。
A. 有严格的银行保密法
B. 宽松的金融规则
C. 自由的公司法
D. 严格的公司保密法
E. 有政治后台的支持
[多项选择]银行的资产保全措施一般包括对不良资产进行（）。
A. 申请破产
B. 以资抵债
C. 资产置换
D. 催讨清收
[单项选择]银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护，这是银行金融创新中保护客户利益要注意的是（）方面。
A. 妥善处理利益冲突
B. 充分信息披露
C. 客户资产隔离
D. 引导理性消费
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一次。
A. 每年
B. 每两年
C. 每三年
D. 每四年
[多项选择]华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中个人收入的说法正确的是（）
A. 客户个人收入直接决定客户资产数量、现金流和对银行金融产品及服务的需求等
B. 客户收入越高，资产越多
C. 客户现金流越好，对银行金融产品的需求越大
[多项选择]利用资产负债表可进行（）
A. 偿债能力分析
B. 资产结构的分析
C. 资本结构的分析
D. 资产负债及所有者权益变化趋势的分析
E. 财务成果的分析
[简答题]银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？
[单项选择]商业银行进行证券投资主要是为了保持银行资产的（）
A. 增值和保值
B. 本金安全
C. 流动性和分散风险
D. 增值和安全
[多项选择]客户在个人网上银行质押如下哪些个人资产可以办理网上贷款？（）
A. 无折定期存款
B. 记账式国债
C. 储蓄国债（凭证式）
D. 股票
[多项选择]在进行客户资产分析时，银行必须关注资产的（）。
A. 价值
B. 稳定性
C. 流动性
D. 所有权
E. 控制权
[单项选择]
证券公司开展客户资产管理业务，禁止的行为有（）。
Ⅰ.挪用客户资产
Ⅱ.利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券市场
Ⅲ.自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益
Ⅳ.对客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
