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[单项选择]总行系统虚增交易阻断功能对个人网上银行和手机银行系统的（）种虚增交易进行实时阻断。
A. 9
B. 8
C. 10
D. 11
[单项选择]（）起，总行开通网上银行.手机银行虚增交易阻断功能。
A. 2011年6月1日
B. 2010年6月25日
C. 2011年6月25日
D. 2011年5月1日
[单项选择]因经办员误操作，造成客户虚增存款的情况时，经办员应（）。
A. 为保证资金安全，先对错账进行冲正处理，冲正后通知客户
B. 为保证资金安全，先对错账进行冻结处理，经与客户联系后进行冲账处理
C. 如暂时未联系到客户，经网点主管行长审批同意后，可先由经办员自行垫款
[单项选择]柜员间“空调”现金、空库、白条抵库虚增存款的，给予有关责任人（）。
A. 移送司法机关处理
B. 停职处理
C. 记大过至开除或解除劳动合同处理
D. 留用察看处理
[判断题]各级农信社不得通过向存款客户赠送实物、购物卡、现金等方式变相提高存款利率，杜绝高息揽存行为。
[多项选择]违反利率管理规定或超越利率授权办理本外币贷款、票据业务、协议存款、同业存款及大额外币存款等总行有明确利率授权业务的纪律处分包括（）。
A. 警告，记过
B. 记大过，降级
C. 撤职
D. 解除劳动合同
[单项选择]一般性存款、同业存款利率实行上限管理。以人民银行或总行公布的存款基准利率为（）实行（）制度。
A. 上限；下浮
B. 下限；上浮
C. 下限；下浮
D. 上限；上浮
[单项选择]对公存款中存款环节的风险点不包括（）
A. 现金清点
B. 收款记账
C. 大额存款业务的复核、授权
D. 印鉴核对
[多项选择]实施存款风险滚动式制度要遵循存款哪些原则（）
A. 大额存款优先检查的原则
B. 交易量比率优先检查的原则
C. 存款异常变动检查的原则
D. 重点账户存款变动优先检查的原则
[单项选择]根据银行外汇存款准备金管理规定，总行对扣划各分支行的外汇存款准备金（）。
A. 不计息
B. 计息
C. 按月结息
D. 按季结息
[单项选择]下列哪一个是对公存款业务存款时主要风险点（）
A. 现金清点
B. 收款不入账
C. 资金来源不合法
D. 现金数额不符
[单项选择]在信托业务的风险负担上，信托存款的风险全部由（）承担，而委托贷款与投资的主要风险由（）承担。
A. 受托人、委托方
B. 委托方、受托方
C. 中介人、委托方
D. 担保方、委托方
[单项选择]存款风险滚动式检查制度是存款业务（）的内部检查制度。
A. 制度合理性
B. 制度有效性
C. 操作合规性
D. 操作全面性
[多项选择]存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）
A. 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
B. 由非开户企业人员代理开立的账户
C. 长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
D. 长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户
[判断题]企业为虚增虚减利润或者为了搞虚盈实亏、虚亏实盈，除了调节收入以外，大量的手法是转移现金流量。
[单项选择]根据《华夏银行关于防范案件风险有关禁止性规定的通知》的规定，签署或出具各类非总行格式合同文本、承诺类文件、各类协议及合同需经（）法律合规部门审查，并经有权审批人审批同意。
A. 同城支行
B. 异地支行
C. 分行
D. 总行
[多项选择]存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，包括（）
A. 大额存款优先检查的原则
B. 存款异常变动优先检查的原则
C. 重点账户存款变动优先检查的原则
D. 大型企事业单位账户优先检查的原则
[多项选择]存款风险的种类主要有（）
A. 清偿性风险
B. 利率风险
C. 社会风险
D. 系统性风险
E. 电子网络风险
[单项选择]对公存款开户风险防控措施中，审核并换人复查单位开户资料不包括（）
A. 完整性
B. 真实性
C. 及时性
D. 合规性
