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[多项选择]商业银行开展个人贷款业务时会面临的风险有（）。
A. 个人住房贷款假按揭
B. 借款行为不真实，出现冒名贷款、借名贷款
C. 贷款用途不实，贷款资金被挪用于其他用途
D. 贷款人为个体经营户，经营状况一般，能偿还本息
[多项选择]商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）
A. 不当使用客户个人资料
B. 利用个人理财业务从事洗钱活动
C. 为客户进行理财产品风险掲示
D. 向客户披露理财产品的有关投资管理信息
E. 泄露客户个人交易信息
[判断题]商业银行在开展理财业务时，只能面向合格的个人客户设计并销售理财产品。
[单项选择]开展带电作业工作时，作业间隙因操作过电压而放电所造成事故的概率称（）。
A. 带电作业的危险率
B. 带电作业的事故率
C. 带电作业率
[多项选择]个人金融信息，是指银行业金融机构在开展业务时，或通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取、加工和保存的以下哪些个人信息（）。
A. 个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况等
B. 个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、纳税额、公积金缴存金额等
C. 个人账户信息，包括账号、账户开立时问、开户行、账户余额、账户交易情况等
D. 个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息
E. 个人金融交易信息，包括银行业金融机构在支付结算、理财等中间业务过程中获取、保存的个人信息和客户在通过银行业金融机构与保险公司、证券公司等第三方机构发生业务关系时产生的个人信息等
[多项选择]保险公估机构及其分支机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书，并在开展业务时向客户出示。客户告知书应当至少包括保险公估机构及其分支机构的（）等基本事项。
A. 名称
B. 营业场所
C. 联系方式
D. 业务范围
[多项选择]个人金融信息是指农信社在开展业务时，通过但不限于（）应收账款系统、等其他系统获取、使用、加工、对外提供和保存的个人金融信息。
A. 新核心业务系统
B. 信贷风险系统
C. 人行征信系统
D. 支付系统
E. 公安联网身份证查询系统
[单项选择]开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）
A. 信用卡营销时虚假宣传的法律风险
B. 信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
C. 持卡人骗领信用卡的法律风险
D. 持卡人信息泄露的法律风险
[多项选择]开展作业成本的关键包括（）
A. 获得企业高层的认同
B. 明确实施的责任主体
C. 推动组织再造
D. 开发和应用实施工具
[多项选择]开展投资银行业务过程中，在客户重组并购业务时需要尽职调查的情形包括以下（）
A. 协助客户制定改制方案
B. 协助客户制定重组方案
C. 协助客户制定收购方案
D. 帮助客户根据战略需要确定收购目标
E. 帮助客户根据战略需要引入合作者
[单项选择]柜面客户办理个人大额业务和个人过渡类业务时，必须事先填单，不能免填单办理。个人大额业务起点金额统一为人民币（）万元或外币等值8万美元。
A. 5
B. 10
C. 20
D. 50
[多项选择]建设银行要求各级行开展造价咨询业务时，应（）。
A. 严格执行国家的有关法律、法规、政策的行业标准
B. 遵循科学、客观、公正的原则
C. 为客户提供规范化、标准化的优质服务
[简答题]《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定商业银行在办理什么业务时，可以向个人信用数据库查询个人信用报告？
[多项选择]商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。
A. 承兑申请人不符合条件
B. 未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回
C. 银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制
D. 承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则
[单项选择]有限空间作业单位每次组织开展有限空间作业，安排作业人数应不少于（）人，其中至少两人专门负责监护工作，一人负责有毒有害气体检测工作。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
[多项选择]开展银联卡收单业务时，禁止发展的商户有哪些（）。
A. 非法设立的经营组织
B. 与本国法律、法规相抵触的商户
C. 商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统
D. 注册地及经营场所不在中国境内的商户
[多项选择]严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。
A. 财务状况
B. 兴趣爱好
C. 风险认知
D. 承受能力
[单项选择]在开展并购贷款业务时，借款人实收资本应不低于（）亿元
A. 1
B. 2
C. 5
D. 10
