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[判断题]在为小企业办理信贷业务时,信用方式授信额度可以调剂到保证、抵(质)押方式,保证方式授信额度可以调剂到抵(质)押方式。
A.正确
B.错误
[多选题]商业汇票出票人要我行办理非低风险承兑业务应当具备以下条件
A.符合信贷管理基本制度规定的基本条件
B.有合法、真实的商品或服务交易背景；能够提供符合农业银行规定要求的保证金及担保。
C.信用等级在ＢＢＢ级（含）以上（仅办理小企业简式快速信贷业务的信用等级在ＢＢＢ－级（含）以上）；
D.办理电子银行承兑汇票业务的，应与农行签订电子商业汇票服务协议，明确双方权利义务
[判断题]我行客户洗钱风险等级分为：高风险、较高风险、中风险、较低风险和低风险5个等级。
A.正确
B.错误
[单选题]按我行低风险信贷业务管理规定,低风险担保方式的担保风险系数为
A.A.0
B.B.5%
C.C.10%
D.D.20%
[判断题]低风险类担保对应的押品为低风险押品,低风险押品无需重评(标准金、实物金、外币存单等除外。
A.正确
B.错误
[单选题]对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。较低风险和低风险客户审核期限为( )。
A.3个月
B.半年
C.1年
D.2年
E.4年
[判断题]风险按照从高到低的原则划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险四级，分别用“红橙黄蓝”四种颜色标示。
A.正确
B.错误
[多选题]保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施,包括( )
A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
B.在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
C.适当延长客户身份资料的更新周期
D.在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度
[单选题]安全风险等级从高到低划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险四个等级,分别用()四种颜色代表。
A.红、橙、黄、蓝
B.红、橙、蓝、黄
C.红、黄、橙、蓝
[判断题]安全风险等级从高到低划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险,分别用红、黄、蓝、绿四种颜色标示。( )
A.正确
B.错误
[单选题]反洗钱监控报送系统每（ ）对一般风险、较低风险和低风险客户重新评级一次，各级机构应在系统评级后及时开展人工复评。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
[单选题]风险等级分为高风险、中风险和低风险，如果风险发生的可能性为极少发生或很少发生，并且风险的影响程度为轻微，则将该类风险等级为（）风险；如果风险发生的可能性为经常发生，但风险的影响程度为轻微；或者风险发生的可能性为极少发生，但风险的影响程度为严重；或者风险的影响程度为一般，则将该类风险的重要水平确定为（）风险；如果风险发生的可能性为很少发生或经常发生，风险的影响程度为严重，则将该类风险的重要水平确定为（）风险。
A.低，中，高
B.低，高，中
C.高，中，低
D.高，低，中
[判断题]中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。
A.正确
B.错误
[多选题]资产托管账户正式开户需由（）审批通 过
A.总行资产托管 部
B.总行运营部
C.总行风险管理 部
D.总行对应条线 部门
E.及时性
