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[单项选择]关于商业银行衍生产品交易业务，下列说法有误的是（）
A. 董事会应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价
B. 高级管理人员要决定与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法
C. 前台交易员询价，经过规定的交易审批程序后，在交易对手授信范围内与交易对手成交
D. 衍生产品交易人员、风险管理人员、风险模型研究人员可以兼任
[单项选择]下列关于商业银行政策风险的说法，正确的是（）。
A. 商业银行的政策风险指政府的金融政策或相关法律变化时引起市场波动，从而给商业银行带来的风险，属于非系统性风险
B. 政策性风险可能对购房人资格造成政策性限制
C. 抵押品不存在政策性风险
D. 通过银行业和房地产业的共同努力可以避免政策性风险
[多项选择]下列关于商业银行风险管理的说法正确的有（）。
A. 流动性风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力
B. 从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
C. 在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
D. 国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性
E. 流动性风险通常被视为一种综合性风险
[单项选择]下列关于商业银行的政策风险的说法，不正确的是（）。
A. 政策风险指政府政策或法律变化时给银行带来的风险，属于非系统性风险
B. 政策性风险可能对购房人资格的政策性和购房人资格造成政策性限制
C. 抵押品也可能存在政策性风险
D. 由于政策性风险来自银行外部，单一行业、单一银行无法避免
[单项选择]下列关于商业银行风险的说法正确的是（）。
A. 市场风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险
B. 结算风险是一种市场风险
C. 信用风险具有明显的系统性风险特征
D. 与市场风险相比，信用风险的观察数据少，且不易获取
[多项选择]下列关于商业银行风险的说法，正确的有（）。
A. 某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B. 美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国别风险
C. 由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D. 央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的监管风险
E. 结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险
[单项选择]下列关于风险管理改变商业银行经营模式的说法，错误的是（）。
A. 从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变
B. 从以定量分析为主的传统管理方式向以定性分析为主的风险管理模式转变
C. 从侧重于对不同风险分散管理的模式，向集中进行全面风险管理的模式转变
D. 通过风险管理，商业银行了解和认识外部环境、内部状况和业务开展的不确定性
[多项选择]下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A. 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B. 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C. 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D. 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
[多项选择]下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是（）。
A. 风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层
B. 组织流程再造与定量分析技术并举
C. 风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段
D. 风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理
E. 风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险
[多项选择]下列关于商业银行内部控制风险责任制的说法，正确的有（）。
A. 内部审计部门应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任
B. 董事会、高级管理层应对未执行审计方案导致重大问题未能被发现，对审计发现隐瞒不报，对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为，承担相应的责任
C. 业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任
D. 高级管理层应当对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任
[多项选择]下列关于商业银行建立授信风险责任制的说法，正确的有（）。
A. 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
B. 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
C. 贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
D. 放款操作人员应当对操作性风险负责
[多项选择]信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类，下列关于信用风险的说法正确的有（）。
A. 信用风险具有非系统性风险的特征
B. 与市场风险相比，信用风险的观察数据较多
C. 对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源
D. 信用风险又被称为违约风险
E. 对基础金融产品而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值
[单项选择]下列关于商业银行操作风险管理的说法，不正确的是（）。
A. 标准法将银行全部业务划分为8个业务条线
B. 操作风险加权资产=操作风险资本要求×12.5
C. 采用基本指标法时，操作风险资本要求等于银行前三年总收入的平均值乘以15％
D. 任何一家银行新的业务开展或新系统刚上线时，由于规章制度不完善、员工操作经验不足、管理上的漏洞，这就使得出现操作风险的概率较高
[多项选择]关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）。
A. 对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施
B. 银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议
C. 对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施
D. 银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查
[单项选择]商业银行可采用映射外部数据的技术估计平均违约概率。关于该项技术，下列说法有误的是（）。
A. 银行可将内部评级映射到外部信用评级机构或类似机构的评级，将外部评级的违约概率作为内部评级的违约概率
B. 评级映射应建立在内部评级标准与外部机构评级标准可比的基础上
C. 评级映射时，对同样的债务人内部评级和外部评级可相互比较
D. 银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况，所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险，并反映债项的特征
[单项选择]以下关于商业银行分支机构的说法中，符合法律规定的是（）。
A. 商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，但具有单独的经营许可证
B. 商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，但具有单独的经营许可证
C. 商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，也没有单独的经营许可证
D. 商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，也没有单独的经营许可证
[多项选择]关于商业银行的风险管理策略，下列说法正确的是（）。
A. 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
B. 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
C. 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法
D. 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本限制其规模，这应用了风险规避的方法
E. 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
[多项选择]下列关于我国商业银行面临的市场风险，说法不正确的有（）。
A. 股票价格的波动会间接影响商业银行的资产质量
B. 商品价格风险中的商品包括黄金、农产品，不包括石油
C. 汇率风险包括外汇交易风险和外汇结构性风险
D. 证券经营业务使商业银行直接面临股票价格风险
E. 银行结构性资产与负债之间币种的不匹配也会造成外汇风险
