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[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应建立健全（），明确个人理财业务的管理部门，针对顾问服务与综合理财服务的不同特点，制定顾问服务与综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。
A. 理财产品销售制度
B. 理财产品销售人员认证制度
C. 个人理财业务管理体系
D. 理财产品收益披露
[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、（）等管理制度。
A. 实践应用
B. 培训强化
C. 提拔晋升
D. 跟踪评价
[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。
A. 资格考核、继续培训、跟踪评价
B. 培训强化、资格考核、跟踪评价
C. 继续培训、培训强化、跟踪评价
D. 跟踪评价、培训强化、激励考核
[单项选择]商业银行应建立健全外包管理制度，并至少（）开展一次全面的外包风险评估。
A. 每年
B. 每月
C. 每两年
D. 每三年
[多项选择]商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的（）。
A. 合规性
B. 有效性
C. 变现能力
D. 时效性
[多项选择]商业银行应根据实际情况，建立健全数据报送各环节的管理制度。主要包括以下几个环节的操作流程。（）
A. 数据录入
B. 数据报送管理
C. 数据修改和删除
D. 授权管理
E. 报文生成
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当建立健全综合理财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合客户的投资目的，服务合同符合有关法律和政策要求，交易工具的买卖符合客户合同约定和授权。
A. 定期检查制度
B. 财报披露制度
C. 理财产品发行通知制度
D. 财产品销售人员认证制度
[单项选择]个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）
A. 系统性风险
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[判断题]银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。
[单项选择]关于综合理财服务的风险要求中错误的是（）
A. 证收益理财计划的起点金额，人民币应在1万元以上，外币应在1千美元（或等值外币）以上
B. 商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试
C. 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点
D. 商业银行应当建立必要的委托投资跟踪审计制度，保证商业银行代理客户的投资活动符合与客户的事先约定
[单项选择]综合理财规划服务的第一步是（）
A. 整理服务对象家庭财务状况信息
B. 收集服务对象家庭财务状况信息
C. 厘清服务对象和初步需求
D. 厘清服务对象及其家庭财务状况信息
[多项选择]《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》要求，信贷资产类理财产品应符合整体性原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，不得有下列情形：（）。
A. 将未偿还本金与应收利息分开
B. 按一定比例分割未偿还本金或应收利息
C. 将未偿还本金及应收利息整体按比例进行分割
D. 将未偿还本金或应收利息进行期限分割
[多项选择]下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）
A. 分析家庭财务状况
B. 评估理财目标
C. 选择理财目标
D. 执行理财规划方案
E. 确立理财目标
[多项选择]理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）
A. 制定理财规划方案
B. 分析客户财务状况
C. 建立客户关系
D. 搜集客户信息
[单项选择]理财人员应严格遵守（）的原则，妥善保管有关客户评估和顾问服务的记录及客户资料和其他文件资料，保证恰当地使用这些记录，不得向第三方提供客户的相关资料和服务、交易记录。
A. 为客户增值
B. 为客户保密
C. 客户授权
D. 具备资质的理财人员
[多项选择]下列有关保证收益型理财计划，描述正确的有（）
A. 在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
B. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益，产生超出最低收益的部分由银行和客户按合约定分配
C. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
D. 固定收益理财计划是投资者获取的收益固定，风险由客户和银行共同承担的一种理财计划
[单项选择]客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。
A. 客户经理
B. 大堂经理
C. 柜员
D. 具备资质的理财人员
