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[单项选择]某银行最近被监管部门发现，由于内部流程的设计问题，导致发生了大量的客户洗钱行为。银行所暴露的风险是（）。
A. 舞弊风险和财务风险
B. 合规风险
C. 合规风险和操作风险
D. 财务风险
[多项选择]下列哪些属于内部流程引起操作风险的表现？（）
A. 房产证丢失
B. 产品在权利义务结构方面不完善
C. 现金未及时送达网点
D. 银行员工知识缺乏
E. 负责报告的部门职责不清晰
[判断题]内部评级法是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。（）
[单项选择]（）是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。
A. 标准法
B. 内部评级法
C. 高级计量法
D. 以上都不对
[判断题]高级计量法是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的市场风险计量方法。（）
[单项选择]从风险产生的来源看，操作风险中的风险因素很大比例来源于银行内部的业务操作，属于银行（）的内生风险。
A. 可控范围
B. 不可控范围
C. 部分可控制
D. 内部人员制造
[单项选择]商业银行的操作风险不是由（）所引发的风险。
A. 不完善或有问题的内部程序
B. 无法满足客户流动性
C. 外部事件
D. 员工、信息科技系统
[多项选择]银行卡内部操作风险是指（）的风险。
A. 银行工作人员违规操作造成银行资金损失
B. 银行工作人操作失误造成银行资金损失
C. 银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失
D. 银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险
[多项选择]在银行风险体系中，以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险（）
A. 雇佣政策和工作场所安全
B. 客户、产品和业务操作
C. 实物资产的毁损
D. 业务中断和系统失灵
E. 执行、传递和业务流程管理
[单项选择]引发银行操作风险的原因是（）。
A. 人员、系统、客户和外部事件
B. 人员、系统、流程和外部事件
C. 人员、客户、流程和外部事件
D. 人员、系统、流程和客户
[判断题]银行业对操作风险的重视很大程度上源于商业银行内部风险管理的需要。（）
[单项选择]银行卡内部风险包括（）、内部作案风险、管理和操作失误风险。
A. 信用风险
B. 系统风险
C. 冒用风险
D. 特约商户诈骗风险
[多项选择]银行内部评级在银行风险管理中的应用包括（）
A. 授信审批
B. 贷款定价
C. 限额管理
D. 风险预警
E. 计提准备金
[单项选择]在计算操作风险资本的方法中，高级计量法是指具备（）的银行，通过内部操作风险系统计算监管资本的要求。
A. 定性条件
B. 定量条件
C. 一定定性和定量条件
D. 定性或者定量条件
[单项选择]操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列不属于内部流程方面表现的是（）。
A. 流程不健全
B. 文件或合同缺陷
C. 产品服务缺陷
D. 失职违规
[单项选择]下列哪一项属于银行保险的业务流程操作风险？（）
A. 银行营业人员不持证或证件过期
B. 银保业务档案归档率很低
C. 不按要求进行客户回访
D. 银保业务的系统登录密码管理混乱
[多项选择]商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险，具体表现为（）。
A. 硬件
B. 软件
C. 网络与通信线路
D. 动力输送损耗／中断
E. 系统开发、维护成本过高
[单项选择]在银行内部推动操作风险管理框架和体系，下面哪个要素是最为关键的？（）
A. 治理、文化和意识
B. 内部培训和研讨会
C. 风险和控制自我评估
D. 关键风险指标的建立
[单项选择]操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。
A. 存款准备金
B. 存款保险
C. 经济资本
D. 资本充足率
