更多"[多选题]有下列情形之一的客户，销售人员应完成客户风险承受能力评估，将"的相关试题:
[判断题]当出现个人投资者所购买基金产品风险超越其风险承受能力，经办人员应拒绝为客户购买产品。 厦国银发〔2016〕243号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构开放式证券投资基金销售业务操作规程》的通知
A.正确
B.错误
[判断题]对于基金投资人主动认购、申购或转换的基金产品风险超越其风险承受能力的情况，基金销售人员应提供确定的专门文件，列明本行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。
A.正确
B.错误
[多选题]洗钱高风险客户是指洗钱风险评估结果为高风险的客户。具有下列情形之一的客户，其风险等级直接确定为高风险
A.A-客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为
B.B-客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施名单的
C.C-客户为外国政要及其特定关系人
D.D-客户拒绝本行依法开展客户尽职调查工作的。
[多选题]对于具有下列情形之一的客户，各级机构可直接将其风险等级确定为高风险，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：
A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
C.客户多次涉及可疑交易报告
D.客户拒绝本行依法开展的客户尽职调查工作
[多选题]对于具有下列情形之一的客户,金融机构可直接将其风险等级确定为最高,而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级:()
A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
C.客户实际控制人或实际受益人不属于前两项所述人员
D.客户多次涉及可疑交易报告
E. 客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作
[判断题]销售人员完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后留存。
A.正确
B.错误
[多选题]对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险。( )
A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单
B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D.发现客户存在犯罪.金融违规.金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构.执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的
[多选题]对于具有下列( )情形之一的客户，分支机构可直接将其列为“高风险”。
A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
C.客户实际控制人属应实施反洗钱监控措施的名单人员
D.客户多次涉及可疑交易报告（如近三个月内出现10次以上可疑交易报告）
[多选题]对具有下列哪些情形之一的客户,金融机构可直接将其定级为最高风险。()
A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单
B.客户利用虚假证件办理业务,或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录,或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注,或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的
[多选题]公司客户经理-风险----(多选题)有（ ）情形之一的个人贷款，经经办行审批同意可以采取借款人自主支付方式：
A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币；
B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式；
C.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币；
D.法律法规规定的其他情形。
[多选题]公司客户经理-风险----(多选题)借款人有（ ）情形之一的，本行有权暂停或不再进行流动资金借款资金的支付。
A.未按合同规定用途使用借款
B.未按合同规定支付本金及利息
C.未按约定方式进行借款资金支付或借款资金使用出现异常情况
D.突破约定财务指标或盈利能力发生不利变化；
[多选题]公司客户经理-风险----(多选题)在贷款支付过程中，借款人有（ ）情形之一的，经办行应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式。
A.信用状况下降
B.盈利能力发生不利变化
C.借款资金使用出现异常情况
D.以化整为零方式规避支付监管
E.不按合同约定使用借款资金E
[单选题]风险点有下列情形之一的，应当确定为重大风险（）
A.发生过死亡、重伤、重大财产损失事故，或者3次以上轻伤、一般财产损失事故，且发生事故的条件依然存在的；
B.涉及重大危险源的；
C.具有中毒、爆炸、火灾等危险因素的场所，且同一作业时间作业人员在10人以上的；
D.以上都是
