更多"[单选题]商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可"的相关试题:
[多选题]商业银行开展个人理财业务有（ ）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
B.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.挪用单独管理的客户资产的
[单选题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
A.5
B.10
C.15
D.20
[多选题]商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行公平竞争的，银行业监管管理机构应依据有关法律法规责令限期修改，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财理业务部门负责人
C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单选题]下列个人理财业务人员的做法,需要负刑事责任的是( )
A.利用个人理财业务进行洗钱活动
B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C.从事未经批准的个人理财业务
D.销售理财产品时未透露理财产品的风险
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A.10小时
B.20小时
C.30小时
D.40小时
[单选题]商业银行开展个人理财业务,是经( )批准的一项银行中间业务。
A.中国人民银行
B.中国银行业监管委员会
C.中国银行业协会
D.证券监督委员会
[多选题]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则包括（ ）。
A.审慎性原则
B.客户最大利益原则
C.建立风险管理体系原则
D.建立内部控制制度原则
[判断题]商业银行在开展个人理财业务时,可将银行资产与客户资产分开管理,便于操作。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行可以通过开展个人理财业务，运用提高利息率的方式增加银行的存款储蓄总量。
A.正确
B.错误
[判断题]22、商业银行在开展个人理财业务时，可将银行资产与客户资产分开管理，便于操作。
A.正确
B.错误
[多选题] "商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试,评估可能对银行经营活动产生的影响,制定相应的( )。
A.风险处置
B.应急预案
C.管理办法
D.操作流程"
[判断题]商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，也可开展资金池理财业务。
A.正确
B.错误
[单选题]组织开展理财业务教育培训和业务交流，推进理财业务营运水平提升。
A.省联社
B.市级办事处
C.县级行社
D.当地银监局
[多选题]商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形,且造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。( )
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的;
D.由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
