更多"商业银行对列入观察名单的授信应设立明确的指标，进一步观察判断是否将该笔"的相关试题:
[多项选择]商业银行对集团客户授信应遵循以下原则：（）（出自《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，中国银行业监督管理委员会令2003年第5号）
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 预警原则
D. 超前原则
[判断题]《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》明确提出我国商业银行对集团客户授信应遵循的主要原则，提出了对集团客户大额授信业务风险管理的具体要求。（）
[多项选择]商业银行对问题授信应采取措施有（）。
A. 确认实际授信余额、重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见
B. 对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止，依法难以终止或因终止将造成客户经营困难的，应对未实施的授信额度专户管理，未经有权部门批准，不得使用
C. 书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施
D. 要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权
E. 授信客户发生重大变化和突发事件时，及时实地调查的
[多项选择]商业银行对集团客户授信应遵循有原则（）。
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 审慎性原则
D. 预警原则
[单项选择]下列关于商业银行对集团客户授信应遵循原则的说法，错误的是（）。
A. 统一
B. 适度
C. 预警
D. 集中
[多项选择]商业银行对其业务职能部门和分支机构所辖服务区及客户授信应遵循的原则有（）。
A. 根据不同地区的经济发展水平、经济和金融管理能力、信贷资金占用和使用情况、金融风险状况等因素，实行区别授信
B. 根据不同客户的经营管理水平、资产负债比例情况、贷款偿还能力等因素，确定不同的授信额度
C. 各地区和客户的授信额度可以长期不调整
D. 在确定的授信额度内，根据当地及客户的实际资产需要、还款能力、信贷政策和银行提供贷款的能力，具体确定每笔贷款的额度和实际贷款总额
[单项选择]（）流程可以将客户列入预警名单或从预警名单中删除。
A. 预警
B. 五级分类
C. 风险核查
D. 集团认定
[判断题]被列入“关注名单”中的客户在列入“关注名单”之日起的当年及之后的1年内不得在兴业银行电子渠道办理个人结售汇业务。
[判断题]列入经营异常名录和列入严重违法企业名单的企业不可以开展经营活动。
[多项选择]以下哪些情况会列入欠费黑名单（）
A. 欠费金额大于5元的保留期和冷冻期的用户
B. 号码回收欠费已报损且报损时间2年之内、欠费金额大于5元的用户
C. 欠费金额大于10元的保留期和冷冻期的用户
D. 号码回收欠费已报损且报损时间3年之内、欠费金额大于5元的用户
[单项选择]放款流程中，放款审核员将放款申请提交放款主管时，系统也将该笔申请提交给（）。
A. 档案管理员
B. 专职审批人
C. 客户经理主管
D. 客户经理
[判断题]温州银行员工A手上有一笔闲散资金，可将该笔资金出借给他人收取高息，温州银行客户除外。（）
[单项选择]当一笔留交的汇入汇款报文无法通过核心银行系统完成解付处理时，经办柜员可以通过落地功能，将该笔汇入汇款转入本机构的（）临时存欠账户。
A. 9991
B. 8421
C. 8331
D. 8322
[单项选择]客户未提供多级账簿号，系统账务处理时直接将该笔收付记入（）。
A. 待清分账簿
B. 一级账簿
C. 二级账簿
D. 任意账簿
[单项选择]住房开发企业实行（）名单制，对未列入名单的开发企业，未经批准各行不得为其办理住房开发贷款业务
A. 总行
B. 一级（直属）分行
C. 二级分行
D. 贷款经办行
[单项选择]境内某银行于2013年7月2日，收到一笔境外来款，由于收款人信息不明确的原因将该笔款转入银行内部账户暂存并于7月3日向境外发报行查询，在信息核实无误后于7月5日转入收款人账户并于次日结汇，则该笔涉外收入申报号码中的日期应该为（）。
A. 7月2日
B. 7月5日
C. 7月3日
D. 7月6日
[单项选择]被列入“黑名单”的纳税人在黑名单发布的评价年度信用等级判为D级，其D级记录一直保留至“黑名单”从公布栏中撤出的评价年度为止，但不得少于（）年。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
[单项选择]发起行为商业银行的，如清算账户头寸不足支付，国家处理中心将该笔支付业务作（）处理。
A. 退回
B. 排队
C. 清算
D. 取消
[单项选择]贷款利息冲正，如果还息时多还，需要将该笔交易所生成过渡账户资金转入（）。
A. 客户指定账户
B. 客户放款账户
C. 内部账户
D. 客户存款账户
