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[多项选择]对贷款进行分类时，首先要审查主要还款来源的充足性，其次是审查作为次要还款来源的贷款担保的哪些特性（）
A. 合法性
B. 有效性
C. 充分性
D. 可靠性
[单项选择]科技部或其委托的单位，（）对科技经费使用的合法性、合规性和合理性，以及财务收支信息的真实性和完整性等进行的专项检查和评价。
A. 以三个月为期的
B. 以六个月为期的
C. 以一年为期的
D. 不定期的
[多项选择]财务预算执行控制的基本原则为财务收支的合规、合理性。合规性控制的原则主要包括（）。
A. 收支渠道合法、确认及时
B. 核算规范，不得隐瞒、虚构收支
C. 不得提前、拖延收支入帐时间
D. 根据需要可以采用收支先挂帐调节当期收支
[判断题]为确保内部交易的必要性、合理性、合规性，集团内部交易应当遵循诚信、公允、审慎、透明的原则。
[判断题]对申请推迟还款的，重点调查借款人调整还款计划理由的真实性和合理性，借款人经营财务状况、发展前景，评价其偿债能力及后续还款计划的合理性和可行性。对第三方担保贷款还应取得担保人就被担保人推迟还款出具的同意继续承担担保责任的书面材料。
[单项选择]受理个人一手房屋按揭贷款时，客户经理主管对（）的真实性、完整性、合规性和合法性进行审查。
A. 贷款申请
B. 调查报告
C. 风险评估书
D. 以上都对
[判断题]贷款审核人员应审核申请材料的完整性、合规性、真实性。
[多项选择]对前台人员发起的下列哪些业务，授权人员必须严格审核其真实性、准确性、合规性？（）
A. 各类代办业务
B. 账户变更
C. 大额资金交易
D. 存单（折）挂失
[单项选择]客户经理未对中介机构提供资料的真实性、完整性、合规性和有效性进行审核的，其问责标准为（）。
A. 特别严重
B. 严重类
C. 关注类
D. 一般操作类
[多项选择]对前台柜员发起的（）等高风险业务的真实性、准确性、合规性，授权人员必须严格审核。
A. 各类代办业务
B. 大额资金交易
C. 账户变更
D. 存单（折）挂失
[单项选择]个人消费类贷款申请评分卡上线后，（）对申请材料的真实性、完整性、合法性、合规性和有效性负责。
A. 受理人员
B. 贷款调查人
C. 信息录入人员
D. 贷款审核人
[判断题]初审机构应对单位客户书面相关资料和影像文件的真实性、完整性、合规性进行审核，并确保书面相关资料、影像文件与电子信息内容的一致性。
[单项选择]关于第一还款来源和第二还款来源的关系，以下说法错误的有（）。
A. 担保只是银行授信风险的缓释技术之一，是银行同意授信可能的必要条件之一，而非充分条件，只是额外的保障。
B. 在担保贷款中，银行可以影响或控制一个潜在的担保还款来源，但并不能确保这一潜在的担保还款来源就能产生足够的现金流量来偿还贷款。
C. 担保本身并无法改善借款人的经营或财务状况。
D. 银行决定贷与不贷关键取决于借款人是否能够提供充足的第二还款。
[单项选择]BoEing系统中，由各级拥有授权权限的用户对交易的真实性、合规性、完整性、准确性进行实时复核确认的（）控制措施。
A. 事前
B. 事中
C. 事后
D. 以上都不对
[多项选择]风险分析主要针对还款来源的可靠性，影响还款来源可靠性的因素可以归纳为（）
A. 政策风险
B. 操作风险
C. 经营风险
D. 财务风险
E. 担保风险
[单项选择]加强对存款人开户证明文件真实性、完整性、合规性的审查。按照（）原则，做到专人负责，双人审核，并在复印件上加盖名章。
A. 谁经办、谁审核
B. 谁审核、谁负责
C. 谁经办、谁负责
D. 谁审核
[多项选择]开户行受理人员应审查单位客户信息变更申请的真实性、完整性和合规性。包括但不限于（）；属于授权办理的，授权书是否由法定代表人或单位负责人签字，授权事项是否明确且与所办业务一致。
A. 授权事项是否明确
B. 变更事项是否属实
C. 证明文件是否符合规定
D. 单位有权人身份证件是否真实
[单项选择]参加全国支票影像交换的（）负责受理、审核票据，对票据真实性、合规性、完整性负责。
A. 清算网点
B. 付款网点
C. 票据受理网点
D. 业务处理中心
[单项选择]把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为（）还款来源。
A. 主要
B. 次要
