更多"对于银行复杂的业务或产品，在内在风险水平评估中仅据此就可以评为“高风险"的相关试题:
[单项选择]按照银行业务的风险程度可以将营业场所不同区域划分为高度、中度、低度三级风险区，以下不属于高度风险区的有（）。
A. 现金业务区
B. 运钞交接区
C. 监控室
D. 债券交易区
[多项选择]从资本监管的角度来看，高风险业务是指风险权重高的资产业务，下述属于高风险业务的有（）
A. 对中央政府的外币债权
B. 对非银行金融机构的融资业务
C. 企业信用贷款
D. 个人信用贷款
[多项选择]高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。
A. 已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查
B. 客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业
C. 被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户
D. 客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
[单项选择]额度较大的授信业务和高风险业务授信，业务经营部门在完成授信前调查后报授信审批部门（风险管理部门）授信审查岗进行合规性审查，审查通过后，交风险管理部门（）岗进行风险审查。
A. 合规审查
B. 稽核审查
C. 风险审查
D. 会计审查
[判断题]提高资本充足率的分子对策之一是：可以在业务选择方面，尽可能减少银行需要承担高风险的业务，比如，减少交易账户业务就能够降低市场风险资本要求。
[单项选择]根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对6类商户或可能出现高风险的商户从严审核，下列特约商户种类中，不属于从严审核的商户类别是（）。
A. 批发类
B. 咨询类
C. 中介类
D. 零售类
[单项选择]下列（）业务不属于高风险业务。
A. 同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的
B. 同一自然人是两个以上单位的法定代表人、单位负责人或实际控制人的
C. 两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的客户
D. 单位提取现金发放工资
[单项选择]根据《综合授信业务管理办法》，对于高风险综合授信业务自终审之日起（）个月内必须签订合同并办理额度启用手续，否则授信风险管理工作系统自动将额度作废，须重新报批。
A. 6
B. 3
C. 1
D. 12
[单项选择]银行在经营信贷业务过程中，要保证信贷资金“保值“，避免承受过高风险和造成损失，体现了办理信贷业务必须遵循的原则是（）。
A. 流动性
B. 安全性
C. 效益性
D. 合法性
[单项选择]对于哪一种银行业务模式，资金部门通常操作或者建立交易头寸来管理业务风险（）对于哪一种银行业务模式，资金部门通常监控和规范银行账户利率风险和集团范围的流动性和资本管理（）
A. 较大规模商业和零售业务银行；兼营投行业务的零售银行
B. 兼营投行的商业银行业务银行；兼营投行业务的零售银行
C. 较小规模商业和零售业务银行；兼营投行业务的零售银行
D. 兼营投行业务的零售银行；兼营投行业务的商业银行
[多项选择]对于银行转账在途业务该如何处理（）
A. 保险合同续期交费宽限的次日若在银行转账扣款期间，保险合同不失效，待转账数据回盘时点，再根据扣款成功与否判断保单失效
B. 选择银行转账为交费形式的可以接受现金形式交纳保险费
C. 客户退保申请时转账在途，应先提醒客户，若客户坚持退保，可继续办理相关手续
D. 选择银行转账为交费形式的，不可以交纳现金
[判断题]实施新资本协议中的流程银行建设项目，将按照“高风险长流程、低风险短流程”理念设计农商行授信业务差异化流程。
[多项选择]个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。
A. 对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系
B. 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C. 每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录
D. 加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告
[单项选择]高机会和高风险的业务单位是（）。
A. 理想型业务
B. 风险型业务
C. 困难型业务
D. 成熟性业务
[多项选择]对于银行账户业务采取收益视角，其中净利息收入的影响因素包括（）
A. 重新定价风险
B. 收益率曲线风险
C. 基准风险
D. 期权性风险
[单项选择]很多家银行开通了网上银行业务，我们足不出户就可以办理购物支付、汇款等业务，而且还可以享受一些优惠，但是如果不注意使用安全的话，就会造成不必要的损失，下列行为中不安全的是（）。
A. 不使用自己的生日或电话作为密码，并且密码中有数字和字母
B. 经常在网吧中使用网上银行
C. 在登录网上银行时，核对所登录的网址与协议书中的法定网址是否相符
D. 及时更新自己计算机中安全防护软件，下载补丁程序
[判断题]根据监管部门的规定，对于银行保险业务，保险公司只有在年底时才能直接给予银行相关工作人员协议之外的利益。
[判断题]金融物流业务风险管理办法把金融物流业务划分为一至五级风险，一级为最高风险等级、五级为最低风险等级。
[单项选择] 银保业务是商业银行中间业务的重要组成部分，发展银保业务对于商业银行的意义和作用包括（）。 ①有利于保持商业银行客户群的相对稳定 ②有利于商业银行培养新的利润增长点 ③符合金融资产管理的未来走势 ④有助于商业银行发展全功能型金融集团
A. ①③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③④
